Банки усилят контроль за переводами россиян в рамках дорожной карты по регулированию криптовалют

В рамках дорожной карты правительства по регулированию криптовалютной индустрии российские банки до конца ноября усилят контроль над денежными переводами клиентов. Об этом сообщают «Известия».

Еще в сентябре прошлого года ЦБ РФ выпустил рекомендации по выявлению банками подозрительных операций физлиц. Согласно им, к таковым регулятор отнес транзакции, связанные с онлайн-казино, форекс-дилерами, финансовыми пирамидами, а также криптовалютными обменниками.

ЦБ рекомендовал выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан или на суммы свыше 100 000 рублей в день и более 1 млн рублей в месяц. 

Если транзакции покажутся банку подозрительными, он может в том числе заблокировать счет.

Эти рекомендации отражены и в дорожной карте правительства. Она предусматривает обязательное внедрение разработанных ЦБ предложений в работу подразделений банков. Ответственными за это будут ЦБ, Минфин и Росфинмониторинг.

Как сообщили в ЦБ, банки уже применяют рекомендации:

«Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием нелегальными субъектами финансовых услуг для расчетов с российскими гражданами». 

Напомним, в сентябре ЦБ РФ также предложил тормозить платежи в адрес криптовалютных бирж и обменников.

В декабре стало известно, что центробанк начнет собирать обезличенные данные клиентов при наличии риска использования банковских платформ для нелегальных транзакций биткоин-обменников, онлайн-казино и букмекеров. В январе регулятор запросил у банков информацию по подобным операциям.

Позже ЦБ выпустил доклад, в котором призвал запретить оборот криптовалют и майнинг на территории РФ.

Параллельно вице-премьер России Дмитрий Чернышенко утвердил дорожную карту по регулированию криптовалютного рынка на период до конца 2022 года.