Евросоюз ужесточит контроль за наличными и криптовалютой

Евросоюз планирует ограничить покупки за наличные и тщательно контролировать криптовалютные транзакций на сумму свыше €1000.

Согласно заявлению членов Евросоюза от 7 декабря, эти действия помогут бороться с отмыванием денег.

Новое правило закроет лазейки для криптовалюты

Министр финансов Чехии Збынек Станюра заявил, что платежи наличными свыше €10 000 в странах ЕС окажутся под запретом, а сохранить анонимность при покупке или продаже криптоактивов станет намного сложнее.

Согласно новым правилам, поставщики услуг криптоактивов (crypto-asset service providers, CASP) будут обязаны проводить проверку клиентов, осуществляющих транзакции на сумму свыше €1000.

Евросоюз также использует систему классификации стран, основанную на рекомендациях Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF), для определения риска отмывания денег в каждой стране-участнице блока.

Как решение Евросоюза повлияет на DeFi

Риски сектора децентрализованных финансов (DeFi) — один из ключевых вопросов, которые в настоящее время рассматривают регулирующие органы ЕС. Несколько месяцев назад Европейский центральный банк даже заказал посвященное им исследование.

Тем не менее, в отличие от централизованных бирж, у DeFi-платформ есть куда больше шансов избежать надзора регуляторов. Особенно если компания-разработчик базируется за пределами Европы, а сами проекты контролируются с помощью DAO.