Банк России усилил контроль за криптообменниками

В конце 2021 года регулятор направил банкам запросы относительно сотрудничества с криптообменниками в части проведения платежей между гражданами

Банк России начал изучать операции российских банков, связанные с криптообменниками, пишет «Коммерсант». Издание утверждает, что в конце прошлого года ЦБ направил банкам запросы о работе с криптообменниками в части проведения платежей между гражданами. Сообщается, что ранее таких запросов банкиры не получали.

Регулятор пояснил, что криптообменники не регистрируют свою деятельность и не несут финансовых обязательств перед физическими лицами. Помимо прочего, сделки заключаются анонимно без оценки рисков отмывания и финансирования терроризма. Обменники принимают платежи на подконтрольные банковские карты и электронные кошельки, которые зачастую оформлены на подставных лиц, что создает риски потери денег гражданами и вовлечения их в мошеннические схемы.

В запросах ЦБ фигурировали следующие обменники: btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com/ru/, openchange.cash, xchange.cash, vexel.com, betatransfer.org. При этом на их сайтах среди партнеров названы Сбербанк, ВТБ, «Тинькофф», Western Union, WebMoney, «Золотая корона».

Ранее председатель Следственного комитета России Александр Бастрыкин заявил о необходимости обязательной идентификации пользователей криптовалюты. Он добавил, что статус онлайн-платформ, на которых анонимно продается криптовалюта, также не определен.