ЦБ РФ: за рисками отмывания доходов в цифровых рублях будем следить сами

Как заявляют в ЦБ РФ, регулятор сам будет следить за рисками отмывания доходов в цифровых рублях. Об этом сообщает издание «Ведомости». Чтобы это стало возможным, необходимо внести ряд изменений в ФЗ 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ПОД/ФТ).

На данный момент деятельность антиотмывочного механизма в отношении фиатов контролируют банки, используя свои системы. Предполагалось возложить на них такую же функцию в сфере обращения цифрового рубля. Об этом было указано в концепции ЦБ от 2021 года. Теперь регулятор поменял свою позицию.

Выполнять требования в сфере ПОД/ФТ на платформе цифрового рубля будет только ЦБ РФ

Выполнять требования в сфере ПОД/ФТ на платформе цифрового рубля будет только ЦБ РФ

Выполнять требования в сфере ПОД/ФТ на платформе цифрового рубля будет непосредственно ЦБ РФ. Как сообщают представители Росфинмониторинга это вызвано тем, что договора об открытии счета в цифровых рублях будут заключаться между участником платформы и оператором — Банком России.

Уже подготовлены предложения по поправкам к законопроекту о регулировании цифрового рубля. Они будут внесены ко второму чтению в Государственную Думу. В то же время в ЦБ заявляют, что пока ведутся консультации и дополнительные комментарии последуют позже.

Альтернативы ЦБ РФ в области надзора за соблюдением 115-ФЗ при совершении операций в цифровых рублях нет

Альтернативы ЦБ РФ в области надзора за соблюдением 115-ФЗ при совершении операций в цифровых рублях нет

Альтернативы Банку России в сфере надзора за соблюдением 115-ФЗ при обращении цифрового рубля нет. Банк занимается открытием, ведением счетов, просматривает каждую транзакцию на платформе.

Однако, вряд ли ЦБ РФ сможет самостоятельно заниматься проверкой всех клиентов, которые решат открыть цифровые кошельки. Скорее всего будут заключены договора с банками, и они станут заниматься идентификацией клиентов.

То есть клиенты будут приносить документы в банки, они их будут проверять, и данные передадут потом ЦБ РФ.

Напоминаем, что цифровой рубль — третья форма российской национальной валюты, ее будет эмитировать Банк России через специально созданную платформу. В Министерстве финансов РФ обещали, что обращение цифрового рубля начнется до конца текущего года.

Автор: Вадим Груздев, аналитик Freedman Сlub Crypto News