Минфин представил свою концепцию регулирования криптовалют в РФ вместо запрета

Минфин подготовил собственную концепцию регулирования криптовалют в РФ, которая предполагает проведение операций с цифровыми активами через банки, полную идентификацию пользователей и отслеживание транзакций. Об этом сообщает РБК со ссылкой на документ и письмо ведомства к зампреду правительства Дмитрию Чернышенко.

В министерстве убеждены, что запретить оборот криптоактивов, как это предлагает ЦБ РФ, невозможно — это лишь приведет к увеличению доли теневой экономики и росту случаев мошенничества. По данным Минфина, на криптовалютных кошельках граждан РФ находится около 2 трлн рублей.

Регулирование отрасли же позволит «минимизировать угрозу стабильности финансовой системы и снизить использование криптовалют в противоправных целях», а также увеличить поступления в бюджет за счет налогов.

В письме приводится и позиция ФСБ, которая видит возможность создать инструменты для получения данных пользователей от криптобирж и криптообменников, а также легально отслеживать транзакции. Разработка регулирования также позволит прописать арест и конфискацию цифровых активов на кошельках.

Согласно концепции Минфина, операции с криптовалютамидля контроля над ними планируется организовать в рамках банковской инфраструктуры. 

Для осуществления транзакций физ- и юрлица должны будут проходить процедуру идентификации и открывать кошелек через банк. Физлиц предлагают разделить на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов. 

Банки, предоставляющие функционал для криптовалютного рынка, должны обладать универсальными лицензиями. Они будут отслеживать операции клиентов на предмет незаконной деятельности, хранить данные о сделках в течение как минимум пяти лет, а также предоставлять данные пользователей регуляторам или правоохранителям по их запросу. 

Для контроля за транзакциями и выявления связанных с криминалом Минфин предлагает использовать сервис «Прозрачный блокчейн».

За образец процедуры полной идентификации клиентов министерство предлагает взять швейцарский сервис Aximetria, собирающий большое количество данных — ФИО, адрес, номер телефона, банковского счета, дату рождения и другие. Ведомство также хочет отслеживать информацию об устройстве, с которого совершаются транзакции.

В документе также предлагают создание операторов обмена цифровых валют, которые могут работать по модели Р2Р-обменника или биржи. Они должны будут зарегистрироваться в реестре ЦБ.

Минфин не исключает работу иностранных криптовалютных бирж на российском рынке. Для этого им необходимо будет открыть представительство в РФ и интегрироваться с местными банками. 

При этом платформы, зарегистрированные в странах с льготным налоговым режимом или не предусматривающих предоставления данных по финансовым операциям, в России работать не смогут. 

Регулирование предлагают распределить между ЦБ, Минфином, Росфинмониторингом, ФНС, Минцифры и Генпрокуратурой.

Помимо этого, Минфин отметил необходимость определения параметров осуществления добычи криптовалют. 

Напомним, о том, что ведомство разработало собственную концепцию регулирования рынка, ранее заявил глава Департамента финансовой политики Минфина Иван Чебесков.