В США представят законопроект о борьбе с отмыванием денег

Элизабет Уоррен снова предлагает законопроект о борьбе с отмыванием денег в криптовалюте, чтобы расправиться с «крупными финансовыми преступниками»

Сенатор США Элизабет Уоррен сообщила, что двухпартийный законопроект о борьбе с отмыванием денег (AML), который распространяется на децентрализованные организации, такие как протоколы децентрализованного финансирования (DeFi) и децентрализованные автономные организации (DAO), вскоре вновь внесут в Конгресс.

«Только в прошлом году, всего за один год, криптовалюта была предпочтительным методом оплаты для международных торговцев наркотиками, которые заработали более миллиарда долларов с помощью криптовалюты, северокорейских хакеров, которые украли $1,7 млрд для финансирования своей ядерной программы, и злоумышленников с программами-вымогателями, которые получили почти $500 млн», — сказала Уоррен.

Уоррен заявила в ходе слушаний в Банковском комитете Сената, что криптосообщество хочет, чтобы децентрализованные организации, работающие на коде, были освобождены от требований AML.

«Другими словами, они хотят, чтобы в законе была прописана гигантская лазейка для DeFi, чтобы они могли отмывать деньги всякий раз, когда им за это платит наркобарон или террорист», — пояснила политик.

В связи с этим Уоррен заявила, что повторно представит Закон о борьбе с отмыванием денег в сфере цифровых активов от 2022 года, который она впервые представила 15 декабря. Его зачитали дважды, прежде чем передали в Банковский комитет Сената, где он не получил дальнейшего одобрения.

Если законопроект представят в той же форме, он также расширит требования к отчетности по борьбе с отмыванием денег, включив в них лиц из США, которые совершают операции с цифровыми активами на сумму $10 000 или более, используя оффшорный счет. Также закон потребует от Министерства финансов провести проверку соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег для предприятий, занимающихся денежными услугами, к которым в том числе относятся крупные американские криптовалютные компании.