Советы трейдерам и инвесторам на 2023 год

Все хотят профитной торговли и выгодных инвестиций. Хочется, чтобы вложения в крипту окупились и принесли ощутимую прибыль. 2022 год был непростым для трейдеров и инвесторов, а потому криптоэнтузиасты надеются, что 2023 будет более удачным. Марат Мынбаев, инвестор, эксперт в области фундаментального и технического анализа, в ходе интервью рассказал, какие стратегии выбрать трейдерам и инвесторам в 2023 году, в какие активы лучше вкладываться, а также как избежать рисков и увеличить прибыль.

- 2022 год был довольно тяжелым для трейдеров и инвесторов. Суровая крипто зима “потрепала” всех представителей крипто индустрии. Как вы оцениваете текущее состояние рынка?

- Для начала нужно определить, для кого эта зима была тяжелой. Для меня так называемая “крипто зима” – это еще одна зима. Поясню: рынок как живой организм, он не может постоянно находится в одном стабильном состоянии, он не может всегда только расти или падать. Это повторяющийся циклический процесс, к которому можно подготовится и либо переждать его, уменьшив активность на рынке, либо готовится к следующему “крипто лету”. Поэтому на текущий рынок смотрю как на естественный процесс очистки и подготовки.

- Учитывая, что падение криптовалютного рынка для многих трейдеров и инвесторов было неожиданным, многие из них допустили множество ошибок, не вовремя продавая или покупая криптовалюту. Какие панические действия в периоды резких падений курса привели к колоссальным потерям средств? Грубо говоря, расскажите, “как в подобных ситуациях делать не надо”?

- Первая важнейшая ошибка всех трейдеров или инвесторов, это их риск менеджмент или его отсутствие. Человек должен четко понимать, какие риски несет его инвестиция, и что будет, если положительный прогноз не оправдается? Тут есть 3 самых распространенных варианта:

• Если человек покупает криптовалюту, которая создает ценный продукт для других пользователей, то у него есть большие шансы продать дороже эту криптовалюту в будущем, через пару лет.

• Если человек покупает криптовалюту без понимания того, что он купил “пустышку” в красивой обертке, которая не несет никакой пользы другим пользователям, то, как правило, стоимость этих криптовалют стремится к нулю.

• Третий вариант, более сложный, когда человеку обещают, что купленная криптовалюта будет создавать ценный продукт, но на самом деле это очередная “пустышка”. Таких примеров много на рынке. Поэтому до покупки какой-либо криптовалюты, мы руководствуемся потенциальной полезностью, которую несет в себе криптовалюта сейчас или в будущем.

Вторая распространенная ошибка, из-за которой люди теряют деньги, это банальная человеческая жадность. Когда купленная криптовалюта начинает расти в цене, всегда хочется больше, еще и еще, на этом попадается большинство участников рынка. Чтобы справится с этой эгоистичной проблемой жадности, нужно четко понимать, на сколько реально может вырасти цена, а затем разделить результат на 2, это и будет ориентиром для продажи.

- Стоит ли вообще заниматься активным трейдингом во время медвежьего рынка? Насколько высоки риски?

- Для меня как трейдера малое значение имеет то, что сейчас медвежий рынок. Да, он вносит определенные поправки в торговую стратегию, но для трейдера как для серфингиста: важно наличие волн, волатильности рынка, на ней мы и зарабатываем. А если на море штиль и нет волны, серфингист сидит на берегу.

- Действительно ли медвежий рынок – это наиболее удачное время для закупа активов по низкой цене и хранения на долгосрок?

- Даже учитывая тот факт, что на крипто рынке мы уже проходили медвежий рынок в прошлом, понимаем рыночные циклы, но до сих пор никто с абсолютной точностью не скажет, что медвежий рынок закончился и сейчас самый лучший момент времени покупать. Лучшее, что мы можем сделать в таких рыночных условиях, соотнести долгосрочные покупки с потенциальными рисками. А что если мы ошиблись? Значит, у нас должны быть свободные средства для торговли и покупок по ценам ещё ниже. Если мы оказались правы и купили на низах медвежьего рынка, то поймем мы это позже, в моменте это не определить абсолютно точно. И поэтому следующая задача после такой удачной покупки, нужно понять, какой потенциал в себе несет эта криптовалюта на бычьем рынке.

Мало просто купить удачно, ещё нужно надежно хранить и вовремя продать. Как? Поменьше жадничать, и по мере роста стоимости актива продавать его частями, по 10-20%. Терпеливых рынок вознаграждает.

- Как застраховать себя от еще более сильной просадки курса?

- Страховка от еще большей просадки зависит от человеческого фактора. Я хорошо помню, как биткойн стоил 20 000$ в декабре 2017 года, это был его прошлый исторический максимум, там тоже кто-то покупал. Мог ли тогда человек себе представить, что всего через 3 года биткойн будет стоить уже около 60 000$? Новичок в рынке точно не мог себе такое представить. Вот и сегодня ситуация мало чем отличается от прошлого исторического максимума, это больше человеческий фактор. Поэтому в случае таких “удачных” покупок, купленные криптовалюты лучше убрать от самого себя в дальнее хранение и не трогать их долгое время.

- Как вы считаете, продолжится ли тенденция падения рынка и в 2023 году? Когда можно ожидать “оттепели и роста”?

- С точки зрения рыночных циклов, после падения всегда наступает затишье, то есть, низкая волатильность. Для кого-то это накопление активов, для кого-то штиль. Дальнейшее падение оцениваю как маловероятное, но все ещё возможное. Заглядывая в 2023 год, есть признаки того, что рынок будет негативно лихорадить на экономических новостях, и бурного бычьего рынка поэтому не предвидится. "Крипто лето" ожидаю вслед за восстановлением мировой экономики, это примерно 2024-2026 год.

- Каких стратегий стоит придерживаться трейдерам и инвесторам, если крипта будет продолжать падать в 2023 году?

- В первую очередь набраться терпения, молодой развивающийся рынок не может вечно падать. Трейдерам рекомендую сделать широкую диверсификацию хранения своих активов, по разным топовым биржам, на разных кошельках. В этом году серьезно пострадали те, кто придерживался торговли на 1 крупной бирже FTX, это еще один пример, что на рынке нет абсолютных гарантий, что это не повторится с другими топовым биржами, поможет только диверсификация.

Инвесторам в текущих рыночных условиях разумней будет присматривать активы, которые решают будущие проблемы, возникшие за 2022 год. Для примера, проблему с алгоритмическими стейблкойнами, которые до сих пор имеют большие риски. А также полезно наблюдать за успешными венчурными лидерами рынка, такими как Sequoia, a16z, Pantera, Dragonfly и другими. Почему за ними? Они уже доказали свою состоятельность на рынке и чутье на перспективные крипто стартапы. Мы замечаем, как криптовалютный рынок продолжает привлекать миллиарды долларов венчурных инвестиций, это верный признак большого интереса к этой индустрии, она будет развиваться.

Опытные крипто инвесторы понимают, что для криптовалют падения на 90%-95% это вполне ожидаемо для зарождающегося рынка.

- На какие активы стоит обратить внимание трейдерам и инвесторам в 2023 году? Есть ли какие-нибудь новые перспективные токены или стоит отдать предпочтение “старичкам” на рынке?

- Безусловно, устоявшиеся криптовалюты, такие как Биткойн и Эфир, доказали временем свою полезную ценность, имеют самые большие шансы на будущий рост, но если сравнивать их с новичками, которые появились относительно недавно и будут в скором появляться, то по доходности новички всегда опережают старичков.

- Каким обещает быть 2023 год для трейдеров? Таким же тяжелым, или опыт, полученный в 2022 году, позволит легче пережить продолжающуюся крипто зиму?

- Есть поговорка - волка кормят ноги, а трейдера его опыт. Прошлый опыт трейдера всегда ему поможет. Однако остается индивидуальный для каждого трейдера вопрос, сколько трейдеру нужно опыта, для того чтобы не зависеть от “крипто зимы” или “крипто лета” и чтобы профессия всегда приносила прибыль. Ответ для каждого будет индивидуальным. Разница будет в том, что на бычьем рынке заработать относительно легко всем трейдерам, в то время как медвежий рынок - это испытание навыков, умений и дисциплины для трейдера.

- Можно ли будет хорошо заработать на криптовалюте в 2023 году? Каких инвестиционных стратегий стоит придерживаться для получения максимальной прибыли?

- Хорошо заработать на криптовалюте в 2023 - это сколько? Для человека с капиталом в 10 000$ это задача попроще, для человека с миллионами это совсем другая задача. Мы оптимистично смотрим на следующий год с точки зрения того, что как бы долго рынок не падал, отскок, так называемая коррекция падения, произойдет. Это и будет возможностью заработать, и для того, чтобы получить эту возможность, нужно уже принимать финансовое решения и рисковать.

- На что вообще ориентироваться при выборе инвестиционной стратегии?

- Я считаю, что главным отличием успешного инвестора является его склонность к рискам с адаптированием под текущие рыночные условия. Так как мы рассматриваем, что в следующем году рынок будет лихорадить, и его точно нельзя будет назвать бычьим, мы будем скромнее в наших ожиданиях роста и потенциальных прибылей.

- Какие негативные события могут привести к еще более сильной просадке рынка в 2023 году?

- Мы видим, как регулирования на рынке становится все больше и строже, уже сейчас новые крипто стартапы адаптируются под приход американского регулятора SEC. По правовым нормам SEC, практически все криптовалюты подпадают под определение ценных бумаг, а это влечет за собой последствия. Для большинства эти последствия будут очень тяжелые, и мы еще увидим банкротство и исчезновение слабых проектов.

Биткойн и те криптовалюты, которые добываются за счет майнинга, точно не подпадают под правовые нормы SEC, поэтому на них это окажет меньшее влияние. Я считаю что правовое регулирование от SEC мы увидим в обозримом будущем, постепенное, возможно, это растянется на весь следующий год и захватит 2024 год.

- Как минимизировать риски и потери в подобной ситуации?

- Американскому регулятору SEC не под силу за короткий промежуток времени предъявить требования ко всем криптовалютам сразу, начнут с самых нашумевших и заметных на рынке. Для уменьшения рисков будем следить за тем, с кого начнут, потому что тот, кто успешно пройдет регулирование, возможно даже выплатит штраф, заслужит на рынке больше доверия пользователей.