Рэй Далио обращает внимание инвесторов на криптовалюту

Во-первых, Рэй Далио предвидел финансовый кризис 2008 года. Затем он предсказал, что пандемия Covid принесет долгосрочную финансовую нагрузку на экономику США.

Теперь 72-летний инвестор-миллиардер, превративший Bridgewater Associates в крупнейший в мире хедж-фонд, предупреждает о грядущей новой экономической катастрофе — и хочет, чтобы мы были к этому готовы.

«Я думаю, что мы находимся на грани войны с Китаем», — сказал Далио во время прямой трансляции вопросов и ответов. «Во многом из-за недопонимания».

Далио отметил, что его прогнозы не являются фактами: он ошибался и раньше. Но, по его словам, будущие катастрофы неизбежны, в соответствии с историческими закономерностями последних 500 лет.

Другими словами, если предстоящий конфликт между США и Китаем не подорвет экономику, произойдет что-то еще. Вот почему он думает, что катастрофа не за горами, и два его главных совета по финансовой подготовке к ней:

Почему Далио считает, что торговая война между США и Китаем может ухудшиться

Далио писал, что попытки Америки сделать Китай и его культуру «более американской» могут в конечном итоге привести к обратным результатам, спровоцировав конфликт.

Это может усилить торговую войну между двумя странами, которая была начата администрацией Трампа в 2018 году и вынудила американские компании снизить заработную плату, снизить маржу прибыли и поднять потребительские цены.

Исследование Moody’s Analytics показало, что торговая война стоила американцам как минимум 300 000 рабочих мест всего за первый год ее существования. В прошлом году исследование Федерального резервного банка Нью-Йорка показало, что торговая война стоила американским компаниям 1,7 триллиона долларов рыночной капитализации.

Первый совет Рэя Далио: оцените свои финансовые риски

Вне зависимости от того, что происходит, Далио сказал, что у него есть простой принцип подготовки к будущим событиям: «Если ты волнуешься, тебе не о чем беспокоиться. И если ты не волнуешься, ты должен волноваться».

По его словам, беспокойство побуждает внимательно присмотреться к своим личным рискам и побуждает принять меры по их устранению.

Например, одним из рисков может быть «местоположение», то есть физическое место, где вы живете и работаете. Переезд, конечно, часто вызывает затруднения, но Далио сказал, что об этом стоит подумать при финансовых обстоятельствах. «Гибкость — ключ к успеху», — добавил он.

Точно так же он посоветовал измерять свои финансовые риски с поправкой на инфляцию, а не в сегодняшних долларах. Например, если у вас есть наличные на сберегательном счете, его стоимость, вероятно, накапливается с другой скоростью, чем у других ваших инвестиций, поскольку он облагается налогом в соответствии с инфляцией.

Но это не означает, что вам следует выбирать исключительно другие инвестиции вместо сберегательного счета или наоборот. В условиях хаоса, сказал Далио, вам нужно, чтобы ваши чрезвычайные сбережения финансировались за счет надежного и хорошо диверсифицированного портфеля.

Его второй совет: сохраните и разнообразьте свое портфолио

Первым шагом Далио к сильному портфелю является оценка вашей текущей инвестиционной стратегии — если она у вас есть — чтобы выяснить, сколько недель вы могли бы прожить в финансовом отношении, если бы потеряли работу. 

«Всегда полезно выяснить, какой бы сценарий ни был наихудшим, и прикрыться от этого», — сказал Далио.

Затем убедитесь, что все ваши деньги не собраны в одном месте. «Наличные — это небезопасное вложение», — сказал Далио, поскольку инфляция в США достигла 31-летнего максимума. Вместо этого он предложил в пятницу создать как можно более разнообразный портфель — от облигаций с индексом инфляции, которые Далио рекомендуется выше обычных облигаций к физическим активам, таким как золото.

Он порекомендовал оснастить портфель криптовалютами. В мае Далио сообщил, что он лично владеет «небольшим количеством» BTC, несмотря на годы критики криптовалюты. Причина, как сказал Далио: это хедж-ставка, сделанная исключительно с целью диверсификации.

«Я призываю тех, кто любит Bitcoin — или тех, кто любит золото, — не останавливаться на чем-то одном, но попробовать при этом оба варианта», — сказал он.

Автор: Ньют Саламандр, аналитик Freedman Сlub Crypto News