Десять интересных DeFi-проектов и их монет в 2021 г.

В этой статье рассмотрим лучшие проекты в области децентрализованных финансов (DeFi) с потенциалом головокружительного роста. В начале 2021 г. мы видели, как DeFi-монеты вроде Uniswap ощутимо выросли в цене, прежде чем рынок Биткойна пошёл на спад. Более того, DeFi-сфера в этом году достигла исторического максимума общей зарезервированной стоимости (TVL) – $90 млрд, – сделав существенный вклад в капитализацию криптовалютного рынка. Но у вас может возникнуть вопрос: что на самом деле движет этим ажиотажем вокруг DeFi и как можно извлечь из этого выгоду?

Ниже мы приводим информацию о 10 лучших DeFi-проектах и соответствующих монетах, у которых, на мой взгляд, есть большой потенциал. Если вы готовы увидеть этот список, тогда приступим!

Дисклеймер: Прежде чем продолжить, следует кое-что прояснить. Это не финансовый совет, и представленная здесь информация не должна восприниматься как финансовые рекомендации. Эти 10 лучших DeFi были выбраны, потому что у них невероятный потенциал, исходя из прошлых показателей их цены, их передовых технологий и токеномики. Проведите собственный анализ, прежде чем инвестировать в эти проекты.

Uniswap

На первом месте у нас UNI

Uniswap, основанная Хайденом Адамсом, – это децентрализованная биржа, работающая на блокчейне Эфириума.

Она позволяет любому предоставлять ликвидность пулу токенов на основе Эфириума или обменивать без посредников различные токены ERC-20. Хотя она существует с 2018 г., Uniswap стала заметно набирать обороты в 2020-м и стала чрезвычайно популярной в 2021-м. Состоянием на июль 2021 г. она ведущий DeFi-проект на Coinmarketcap с торговым объёмом, превосходящим все другие децентрализованные биржи.

UNI – нативный токен и токен управления этого проекта. Он показал отличные результаты во время бычьего рынка в 2021 г. Взгляните на график здесь.

Хотя UNI имеет очень привлекательный 24-часовой торговый объём, его отношение рыночной капитализации к TVL переоценено. Эту особенность токена UNI следует иметь в виду.

Chainlink

Chainlink (LINK) – это блокчейн-оракул, предлагающий удивительный и уникальный вариант применения сети блокчейна. Его создали Сергей Назаров и Стив Эллис, владельцы SmartContract.com.

Chainlink стремится соединить смарт-контракты на различных блокчейнах с офчейн-данными в реальном мире. Партнёрство с Chainlink заключили многие компании вроде Swift, Google, Theta, Aave, Synthetix и Huobi. Это, безусловно, повышает вероятность проекта преуспеть в блокчейн-пространстве.

LINK – нативный токен Chainlink, используемый для вознаграждения операторов узлов за их усилия на платформе. Стоит отметить, что LINK – чрезвычайно популярный токен с долгой историей экспоненциального роста цены.

Более того, у него большой ежедневный торговый объём на крупнейших биржах – $781 365 813 состоянием на 17 июля 2021 г., согласно Coinmarketcap. Согласно экспертам, покупка LINK в диапазоне $17,4-$17,8 в 2021 г. принесёт 100-300% прибыли во время следующего бычьего разбега.

Наконец, Chainlink долго будет оставаться актуальным, так что стоит подумать о ходлинге монеты LINK. Дело в том, что децентрализованный оракул имеет первостепенное значение для блкочейн-экосистемы.

Aave

Aave – один из самых ценных DeFi-проектов 2021 г. Стани Кулешов запустил его как ETHLend в 2017 г., но в 2018 г. название было изменено на Aave и добавлен ряд дополнительных опций.

Aave – децентрализованный протокол криптовалютного кредитования. Он позволяет заёмщикам предоставлять токены ERC-20 в качестве избыточного обеспечения, чтобы получить доступ к кредитам в криптовалюте (с процентами).

Тогда кредиторы получают пассивный доход за счёт процентов заёмщиков, предоставляя ликвидность пулу Aave. Aave основан на блокчейне Эфириума и поддерживает до 26 токенов ERC-20.

Примечательно, что на момент написания этих строк (17 июля 2021 г.) Aave занимает первое место среди DeFi-протоколов, доступных на DeFi Pulse. AAVE – нативный токен протокола. AAVE продемонстрировал существенный рост стоимости со времени бычьего разбега 2020 г. См. график здесь.

Он в равной степени имеет осязаемые варианты применения и устойчивую токеномику. У AAVE ограниченное предложение 16 млн, и часть монет сжигается в каждой транзакции, что делает его дефляционным токеном. Это ещё одна причина, почему будущее AAVE выглядит очень бычьим!

PancakeSwap

PancakeSwap – это, бесспорно, гигант в пространстве децентрализованных бирж. Это децентрализованная биржа – автоматизированный маркетмейкер на основе Binance Smart Chain (BSC).

Это также первое децентрализованное приложение на BSC, достигшее объёма транзакций и TVL на миллиард долларов. PancakeSwap создана для того, чтобы трейдерам было просто обменивать токены BEP-20.

У неё также есть несколько пулов ликвидности, где поставщики ликвидности могут получать вознаграждение токенами CAKE и LP. В отличие от Uniswap, PancakeSwap предлагает очень быстрые транзакции и низкие комиссии за обмен токенов. Этим и объясняется её популярность!

Нативный токен CAKE не имеет фиксированного предложения. Однако состоянием на 17 июля 2021 г. на Coinmarketcap значится текущее предложение 197 193 934,21 CAKE. Токен CAKE – одна из монет, которые экспоненциально росли во время бычьего разбега в 2021 г.

Кроме того, в CAKE встроен механизм ручного сжигания монет, чтобы гарантировать, что токен будет оставаться дефляционным и ценным. Также текущее отношение рыночной капитализации CAKE к TVL говорит о том, что монета всё ещё недооценена. А значит, у CAKE больше шансов вырасти в цене.

Maker

Maker (MKR) – это криптовалюта, управляющая экосистемой MakerDAO.

MakerDAO основал Рун Кристенсен как криптовалютный проект с открытым кодом на основе блокчейна Эфириума. Это DeFi-протокол, позволяющий пользователям вносить активы на основе Эфириума и затем с их помощью генерировать стейблкойн DAI.

Но вернёмся к токену Maker (MKR).

Держатели MKR могут определять такие ключевые параметры MakerDAO, как комиссия за стабильность, типы залога и процентные ставки.

MKR – одна из DeFi-валют, по которым стоит занимать бычьи позиции. Это одна из самых горячих криптовалют 2021 г., так как её стоимость в определённый момент подскочила с $609 примерно до $6000. Невероятно!

Compound

Compound Finance, основанная Робертом Лешнером, – одна из самых известных кредитных DeFi-платформ. Это децентрализованный протокол на основе Эфириума, который соединяет кредиторов с заёмщиками, позволяя зарабатывать привлекательные проценты.

Сейчас для кредитования на Compound доступно 14 токенов на основе Эфириума.

COMP – нативный токен протокола, запущенный в 2020 г. COMP используется, чтобы мотивировать как кредиторов, так и заёмщиков поддерживать высокий уровень активности и участия в протоколе. Держа COMP, вы имеете право участвовать в управлении протоколом.

Кроме того, держатели COMP могут получать пассивный доход, участвуя в доходном фермерстве. COMP значительно вырос с момента своего появления и за время бычьего разбега в 2021 г. взлетел более чем на 500%.

Также Compound в числе DeFi-протоколов с самым высоким объёмом ликвидности, занимая третье место на DeFi Pulse.

Yearn.finance

Yearn.finance – это протокол, стремящийся максимизировать доходность пользователей в пуле ликвидности. Он ищет кредитные рынки с наилучшей доходностью, после чего переводит средства пользователей в их пулы ликвидности, чтобы они всегда получали оптимальную прибыль.

Данный проект основал Андре Кронье, и он построен на основе сети Эфириума. И поскольку это довольно замечательный протокол, его партнёрами стали многие другие DeFi-проекты, включая Akropolis, SushiSwap, Pickel и Cream.

YFI – нативный токен и токен управления этого протокола. Рыночная капитализация этой монеты превышает $1 млрд через полтора месяца после её запуска в 2020 г.

Интересно, что во многих случаях цена YFI затмевала результаты цены BTC:

• В 2020 г. BTC стоил $10 000, а YFI $43 000.
• В 2021 г. BTC достиг исторического максимума около $64 863, тогда как YFI стоил $93 435.
• Посмотреть график можно здесь.

Конечно, это связано с ограниченным предложением YFI 30 000 монет и уникальным распределением токенов.

Venus

Venus – децентрализованный протокол кредитования, созданный сетью Swipe. В отличие от других кредитных DeFi-протоколов, которые мы рассмотрели, Venus основан на Binance Smart Chain, что означает, что у него больше число транзакций в секунду.

Протокол первым интегрировал в кредитный рынок криптоактивы вроде BTCB, BNB, LTC, DOT, ADA и DOGE. Он позволяет любому внести стейблкойны или другие криптовалюты и получать рыночную годовую процентную доходность. Пользователи могут также брать взаймы криптоактивы или создавать токены VAI – нативный стейблкойн протокола, – предоставляя залог в размере минимум 200%.

Монета XVS – это токен управления протокола. Согласно этой статье, цена XVS за первые два месяца 2021 г. выросла на 3000%. Venus также одно из самых популярных финансовых децентрализованных приложений в сети BSC с растущей TVL, и именно поэтому стоит занимать бычьи позиции по данному проекту.

Injective

Протокол Injective – это децентрализованная биржа второго уровня, построенная на Cosmos SDK с использованием Ethermint. Это позволяет ему взаимодействовать с токенами на основе Эфириума, а также с токеном Cosmos.

В отличие от Uniswap и PancakeSwap, протокол Injective позволяет пользователям торговать криптовалютами и синтетическими активами как на спотовых, так и на деривативных рынках. Он также позволяет пользователям создавать собственные торговые пары.

Уникальным аспектом этого протокола является то, что он существенно быстрее и дешевле, поскольку он разработан с помощью решения масштабирования второго уровня.

Также проект получил значительную поддержку ряда компаний, включая Binance, Pantera, Hashed и т. д.

INJ – нативный токен этого протокола. Он выступает токеном управления протокола и имеет различные дополнительные применения. INJ также один из токенов, которые продемонстрировали параболический рост во время бычьего рынка криптовалют в 2021 г.

Внимательное изучение уайтпейпера показывает, что этот проект имеет сильный технический и токеномический базис для долгосрочной ценности. Именно поэтому многие придерживаются сильных бычьих взглядов на эту монету!

Terra

Terra основали Дэниел Шин и До Квон. Это DeFi-протокол, позволяющий создавать стейблкойны, а также разрабатывать децентрализованные приложения (dApp). На данный момент Terra позволяет любому создавать стейблкойны, привязанные к 5 фиатным валютам.

Также на основе этого протокола разработано много ведущих финансовых dApp, включая:

• Mirror;
• Anchor;
• Alice.

Нативный токен блокчейна Terra – дефляционная монета LUNA. Что интересно, стейблкойны протокола создаются путём сжигания эквивалентного количества монет LUNA. А чтобы получить свои монеты LUNA, нужно сжечь созданные вами стейблкойны. Это делает LUNA дефляционной, искусственно редкой и ценной.

С начала 2021 г. и до недавнего спада цена LUNA взлетела в более чем 20 раз.

Кроме того, стейблкойны Terra были заимствованы рядом платформ, включая Chai, dApp на основе её протокола и многие другие. Учитывая всё упомянутое, LUNA – монета, по которой стоит занимать бычьи позиции!

В завершение

Итак, это всё на сегодня.

Теперь вы знаете, какие DeFi-проекты добиваются заметных успехов в криптоиндустрии. Вы также получили список проектов и их монет, которые показывают очень хорошие результаты на криптовалютном рынке.