Вестник DeFi: TVL обвалился вдвое, а цена Anchor упала на 98%

Сектор децентрализованных финансов (DeFi) продолжает привлекать повышенное внимание криптовалютных инвесторов. Наиболее важные события и новости последних недель ForkLog собрал в дайджесте.

Основные показатели DeFi-сегмента

Объем заблокированных средств (TVL) в DeFi-протоколах упал до $109,5 млрд. Лидером стал MakerDAO с показателем $10,21 млрд, а вторую и третью строчки рейтинга удерживают Curve ($8,48 млрд) и Lido ($8,47 млрд) соответственно.

Данные: DeFi Llama.

TVL в Ethereum-приложениях снизился до $69,3 млрд. За последние 30 дней показатель сократился на 41% (14 апреля значение составило $118 млрд).

Данные: DeFi Llama.

Объем торгов на децентрализованных биржах (DEX) за последние 30 дней составил $91,3 млрд. 

Uniswap продолжает доминировать на рынке некастодиальных бирж — на ее долю приходится 61,1% совокупного оборота. Вторая DEX по объему торгов — Curve (21,4%), третья — Balancer (6,5%), четвертая — SushiSwap (5,1%).

Протокол Anchor обрушился на 98% на фоне краха UST

TVL DeFi-протокола Anchor (ANC) обвалился на 97,83% на фоне падения алгоритмического стейблкоина TerraUSD (UST) и используемой для его выпуска криптовалюты Terra (LUNA).

7-8 мая на фоне снижения ставки доходности по депозитам из Anchor вывели свыше 2,2 млрд UST, в результате чего стейблкоин кратковременно утратил привязку к доллару США. Тогда ситуацию удалось стабилизировать.

11 мая TerraUSD снова утратил привязку к доллару США, а его цена обрушилась ниже $0,2. На фоне этого токен LUNA упал на 98% за сутки, до уровня ниже $1. На момент написания актив торгуется на отметке $0,00038, согласно CoinGecko.

После инцидента сообщество Anchor предложило снизить целевую ставку доходности по депозитам в UST до 4% годовых. Голосование продлится до 18 мая.

Anchor использует плавающую процентную ставку. В случае одобрения инициативы ее минимальное значение снизят до 3,5%, максимальное — увеличат до 5,5%. На момент написания ставка доходности в протоколе составляет 18,13%. 

С начала кризиса в экосистеме Terra из Anchor вывели почти 9,5 млрд UST. Крупнейший отток средств был зафиксирован 9 мая — 3,33 млрд UST. TVL проекта упал до $355 млн.

Как проблемы с Anchor могут обрушить экономику Terra и рынок криптовалют

Chainalysіs: 97% похищенных в 2022 году криптовалют пришлось на DeFi-протоколы

По данным аналитической компании Chainalysіs, общий объем незаконных криптовалютных транзакций за последние годы существенно снизился, однако киберпреступность в сегменте DeFi возросла.

Среди главных причин сложившейся ситуации в Chainalysіs называют нацеленность хакеров на кражу средств через DeFi-проекты, а также использование их для отмывания средств.

В течение 2021 года децентрализованные протоколы были основной мишенью хакеров.

Данные: Chainalysіs.

По состоянию на 1 мая на DeFi-проекты приходилось 97% от общей суммы в $1,68 млрд в криптовалютах, похищенных в 2022 году, подсчитали эксперты.

Большая часть украденных в результате атак на децентрализованные протоколы средств оказалась у хакеров, связанных с КНДР. За текущий год они похитили более $840 млн из подобных проектов.

Еще одной серьезной проблемой является отмывание средств через DeFi-сектор, говорят эксперты.

В 2022 году децентрализованные протоколы получили 69% всех средств, отправленных со связанных с преступной деятельностью адресов. В прошлом году этот показатель составлял 19%.

Самсон Моу: DeFi-протоколы уступают биткоину по децентрализации

Большинство DeFi-протоколов не могут конкурировать с биткоином с точки зрения эффективной денежной сети из-за недостаточной децентрализации. Об этом заявил экс-директор по стратегии Blockstream Самсон Моу.

По его словам, команды DeFi-проектов имеют право в любое время корректировать протокол.

«Деньги на фундаментальном уровне должны быть неизменными. Если вы можете вносить изменения по своему желанию, то это ничем не лучше фиатной валюты, управляемой центробанком», — пояснил Моу.

Децентрализованный характер биткоина не позволяет легко менять протокол, что делает первую криптовалюту лучшим кандидатом на роль глобальной денежной системы, считает эксперт.

Он отметил, что несмотря на неизменную основу цифрового золота, разработчики dapps могут использовать решения для масштабирования второго уровня.

Инвестиции в DeFi

Разработчики Aurora, протокола второго уровня (L2) сети NEAR, запустили фонд в токенах AURORA в размере около $90 млн для ускорения разработки DeFi-приложений.

Инициатива реализована в партнерстве с Proximity Labs, которая будет управлять фондом и выделять гранты разработчикам, заинтересованным в создании dapps на протоколе. Средства Aurora Labs выделила из казначейства ДАО. 

Стоящий за решением для ликвидного стейкинга pSTAKE стартап Persistence привлек неназванную сумму от венчурного подразделения Binance в рамках стратегического раунда финансирования.

Взломы и скамы

Неизвестный вывел из DeFi-протокола Rari Capital активы примерно на $80 млн, которые хранились в его кредитных пулах Fuse.

В компании по аудиту смарт-контрактов BlockSec назвали причиной взлома «типичную уязвимость повторного входа» в коде проекта Fei Protocol.

Разработчики подтвердили информацию, приостановили займы криптовалют и предложили хакеру выплату в размере $10 млн за возврат украденных средств.

После инцидента цена токена управления Rari (RGT) упала на 20%, до $11,5.

DeFi-протокол Deus Finance DAO вновь подвергся хакерской атаке. По данным компании PeckShield, злоумышленник вывел из смарт-контрактов активы стоимостью около $13,4 млн, однако сам проект «мог потерять больше».

Команда Deus Finance DAO подтвердила информацию о взломе. Разработчики сообщили, что средства пользователей в безопасности, их позиции не были ликвидированы. Операции кредитования с DEI приостановлены, привязка стейблкоина к доллару восстановлена.

Неизвестный взломал децентрализованную биржу стейблкоинов и обернутых активов Saddle Finance. Добыча хакера составила более $10 млн в Ethereum. Команда проекта сообщила, что расследует инцидент. Вывод средств из некоторых пулов приостановлен.

Первой взлом обнаружила специализирующаяся на DeFi-секторе компания кибербезопасности BlockSec. Ее специалисты смогли спасти средства Saddle Finance на сумму $3,8 млн.