Как определить, является ли криптовалютный проект схемой Понци

Криптовалютные схемы Понци увеличились за последние пару лет. Вот как их обнаружить.

В криптовалютной мире наблюдается рост схем Понци с 2016 года, когда рынок получил широкое распространение. Многие теневые инвестиционные программы разрабатываются, чтобы воспользоваться ажиотажем вокруг бума криптовалюты, чтобы обмануть впечатлительных инвесторов.

Схемы Понци получили широкое распространение в этом секторе в первую очередь из-за децентрализованного характера технологии блокчейна, которая позволяет мошенникам обходить централизованные денежные органы, которые в противном случае помечали бы или замораживали подозрительные транзакции.

Неизменный характер систем блокчейна, который делает переводы средств необратимыми, также работает в пользу мошенников, усложняя жертвам пирамиды возврат своих денег.

Выступая на этой неделе, генеральный директор биржи KuCoin Джонни Лю сказал, что этот сектор является благодатной почвой для таких схем по одной основной причине:

«В отрасли полно пользователей, желающих вложить свои деньги, и практически нет регулирования, которое помешало бы проектам скрывать свои злонамеренные намерения».

«До тех пор, пока не будет установлено четкое и одобренное на международном уровне финансовое регулирование криптовалютной индустрии, она будет свидетелем роста и краха схем Понци», добавил он.

Как работают схемы Понци

Фраза «схема Понци» появилась в 1920 году, когда мошенник по имени Чарльз Понци предложил инвесторам высокодоходную программу, которая якобы использовала почтовые купоны для получения впечатляющих доходов. Он пообещал инвесторам возврат до 50% в течение 45 дней или 100% годовых в течение 90 дней. Первая группа инвесторов получила заявленную прибыль, однако деньги, которые они получили, на самом деле были от более поздних инвесторов. Цикл был разработан для привлечения новых инвесторов и позволил Понци украсть более 20 миллионов долларов.

Хотя он не был первым, кто использовал такую ​​​​схему для обмана людей, он был первым, кто использовал ее в таких масштабах; поэтому техника была названа в его честь.

В двух словах, схема Понци это фальшивая инвестиционная программа, которая обещает астрономическую прибыль клиентам, но использует деньги, полученные от новых инвесторов, для выплаты ранним инвесторам. Это помогает мошенникам, стоящим за такими операциями, поддерживать некое подобие легитимности и привлекать новых инвесторов.

Тем не менее, схемы Понци требуют постоянного притока денежных средств, чтобы быть устойчивыми. Уловка обычно заканчивается, когда количество новых сотрудников падает или когда инвесторы решают массово снять свои деньги.

Как обнаружить криптографическую схему Понци

В последние годы наблюдается резкий рост числа схем Понци в тандеме с восходящей тенденцией рынка криптовалют. Таким образом, важно знать, как определить схему Понци.

Ниже приведены некоторые аспекты, на которые следует обратить внимание при рассмотрении вопроса о том, является ли криптопроект схемой Понци.

Обещания смехотворно высокой прибыли

Многие схемы криптовалюты Понци утверждают, что вознаграждают инвесторов большими доходами с небольшим риском. Это, однако, противоречит тому, как работает инвестирование в реальном мире. На самом деле, каждая инвестиция сопряжена с определенным риском.

Типичные крипто-инвестиции колеблются в зависимости от преобладающих рыночных условий, поэтому такие заявления следует рассматривать как красный флаг. Во многих случаях инвесторы, которые присоединяются к таким сетям, никогда не получают возврата своих денег.

Халилулла Байг, основатель и генеральный директор KoinBasket платформы для торговли крипто-индексами сказал, что прозрачность должна быть самым важным фактором, который следует учитывать, прежде чем вкладывать деньги в криптопроект:

«Что действительно важно, так это прозрачность деталей проекта. Большинство основателей строят свой бизнес на надежде и радужных прогнозах».

Он также посоветовал инвесторам держаться подальше от проектов с неясными фундаментальными принципами, основанными на внешнем влиянии.

Незарегистрированные инвестиционные проекты

Прежде чем инвестировать деньги, важно подтвердить, зарегистрирована ли криптовалютная компания в регулирующих организациях, таких как Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC). Зарегистрированные криптокомпании обычно должны предоставлять информацию о своих моделях доходов соответствующим регулирующим органам, чтобы избежать штрафов. Таким образом, они вряд ли будут участвовать в схемах Понци.

Следует избегать проектов, зарегистрированных в юрисдикциях со слабым регулированием криптовалюты, которые дополнительно имеют характеристики, подобные пирамиде.

Некоторые юрисдикции, такие как Европейский союз, уже разработали подробные правила криптовалюты, предназначенные для защиты криптоинвесторов от подобных видов мошенничества. Согласно недавнему предложению, принятому Европейским советом, криптокомпании вскоре будут обязаны соблюдать правила рынка криптоактивов (MiCA) и должны будут иметь лицензию для работы в регионе.

Помещение криптокомпаний под контроль MiCA заставит их раскрыть свои модели доходов, и это сдержит рост криптопредприятий, полагающихся на планы, подобные Понци.

Использование сложных инвестиционных стратегий

Схемы Понци обычно ссылаются на сложные торговые стратегии как на часть причины, по которой они могут получать высокую доходность с минимальными рисками. Многие из описанных ими стратегий роста обычно трудно понять, но это делается специально, чтобы избежать тщательного изучения.

Высокий уровень централизации

Схемы Понци обычно работают на централизованных платформах. Одной из криптовалют Понцци, основанной на высокоцентрализованной сети, является схема OneCoin Ponzi. Схема пирамиды, действовавшая в период с 2014 по 2019 год, выманила у инвесторов около 5 миллиардов долларов. Проект полагался на свои собственные внутренние серверы для запуска уловки и не имел системы блокчейна.

Впоследствии OneCoin можно было продавать только на OneCoin Exchange, его родной торговой площадке. Токены можно было обменять на наличные деньги, а переводы средств осуществлялись по безналичному расчету.

Торговая площадка OneCoin также имела дневные лимиты на снятие средств, которые не позволяли инвесторам снимать все свои средства сразу.

Схема закрылась в 2019 году после ареста некоторых ключевых участников операции. Тем не менее, существует федеральный ордер на арест основателя OneCoin Ружи Игнатовой, которая все еще находится на свободе.

Многоуровневый маркетинг

Говоря о крипто-понци, генеральный директор KuCoin Джонни Лю отметил, что зловещие красные флаги не сильно изменились за эти годы, и многоуровневый маркетинг (MLM) по-прежнему лежит в основе многих схем Понци:

«Сложные схемы заработка с участием нескольких уровней пользователей, реферальные программы, проценты, скользящие шкалы и другие уловки — все это признаки схемы Понци, которая питает верхние уровни, используя средства, вложенные нижними уровнями, фактически не занимаясь каким-либо бизнесом». 

Многоуровневый маркетинг — это противоречивая маркетинговая техника, которая требует от участников получения дохода за счет маркетинга определенных продуктов и услуг и привлечения других для присоединения к сети. Комиссионные, заработанные новичками, делятся с вышестоящими членами.

Одной из схем Понци, которая недавно попала в заголовки за использование этой иерархической системы, является GainBitcoin. В схеме пирамиды, возглавляемой Амитом Бхардваджем, было семь основных вербовщиков, которые базировались в Индии и на разных континентах по всему миру. Каждому из них была поставлена ​​задача по привлечению инвесторов в сеть.

Схема гарантировала пользователям 10-процентный ежемесячный доход от их депозитов в Биткоинах (BTC) в течение 18 месяцев.

Утверждается, что схема собрала от 385 000 до 600 000 BTC от инвесторов.

Схемы Понци используются мошенниками уже более ста лет. Тем не менее, они смогли процветать в криптоиндустрии из-за отсутствия тщательно продуманных правил, регулирующих этот сектор.

Поскольку криптомир восприимчив к схемам такого типа, важно проявлять осторожность, прежде чем инвестировать в какой-либо новый проект.

Автор: Антон Зайцев, аналитик Freedman Сlub Crypto News