Соперники Binance

Binance торгует гораздо большим количеством криптовалют, чем такие его конкуренты, как Coinbase и FTX. Его нормативные проблемы и юридические проблемы в США, ЕС и Китае выглядят столь большими.

Binance, крупнейшая глобальная криптовалютная биржа, столкнулась с множеством нормативных проблем по всему миру, которые, похоже, только усиливаются.

Это самый яркий пример того, что беспокоит регуляторов в криптографии: беспрепятственный доступ инвесторов к целому ряду цифровых токенов, о которых финансовые чиновники никогда не слышали, без традиционной защиты инвесторов на регулируемых рынках.

О Binance

Binance — крупнейшая мировая биржа, объем спотового обмена которой составляет 27 миллиардов долларов в сутки, что намного больше, чем у ее конкурентов, таких как Coinbase.

Инвесторы говорят, что Бинанс стремительно выросла из-за того, что криптоэнтузиасты сосредоточились на том, чтобы торговать практически любыми цифровыми активами на ней. В то время как многие биржи, работающие в США, такие, как Coinbase, требуют времени для добавления монет для торговли, Binance активно добавляет новые криптовалюты, а в последнее время — и NFT. Этот длинный список возможностей привлекателен для инвесторов, которые хотят спекулировать горячими новыми криптовалютами.

Первоначально основанная в Китае, Бинанс, как сообщается, уволила своих сотрудников в Китае и прекратила любое официальное присутствие на китайском после того, как Китай запретил ICO.

Но Binance быстро запустилась по всему миру во многих странах. Регуляторы во многих из этих стран заявили, что Binance работает без разрешения. 

С противодействием регуляторов Бинанс сталкивается по всему миру.

Соединенные штаты Америки и Binance

По сообщению Bloomberg, регулирующие органы Комиссии по торговле товарными фьючерсами выясняют, занималась ли Бинанс инсайдерской торговлей или манипулированием рынком, «торгуя по заказам клиентов перед их исполнением». Binance отрицает любые неправомерные действия.

Сообщается, что Министерство юстиции и IRS также изучают роль Бинанс в отмывании денег и уклонении от уплаты налогов.

Великобритания.

Управление финансового надзора заявило, что британский филиал Binance работает без разрешения.

Япония

Финансовое агентство Японии предупредило компанию за действия без разрешения.

ЕС

В июле прошлого года Бинанс заявила, что приостановит депозиты из зоны Единых платежей в евро Европейского Союза.

Германия

Ранее Бинанс запустила биржевые токены, своего рода синтетический инструмент, который дает без комиссии доступ к традиционным акциям, таким как Apple и Tesla. Токены предлагались через CM-Equity AG, устоявшуюся компанию, которая будет владеть базовыми акциями.

Финансовый регулятор Германии заявил, что токены нарушают законы Европейского Союза о ценных бумагах. Binance заявила, что больше не будет предлагать токены, хотя генеральный директор CM-Equity сказал Block, что это было «деловое решение», и Binance не была вынуждена останавливаться.

Таиланд

Финансовое агентство Таиланда в июле прошлого года возбудило уголовное дело против Бинанс, обвинив его в работе биржи цифровых активов без лицензии.

Южная Корея

Южнокорейские регуляторы публично не преследовали Binance, но предупредили криптобиржу о необходимости регистрации. Бинанс прекратил поддержку корейского языка и торговые пары с корейской валютой в августе 2021 года.

Малайзия

Финансовый регулятор Малайзии принял принудительные меры против Binance и приказал ему прекратить работу в стране. В августе Binance закрыл доступ для пользователей из этой страны.

Китай и Binance

Хотя Бинанс в значительной степени вышла за пределы досягаемости Пекина, продолжающееся ужесточение Китаем правил криптовалютной торговли неизбежно влияет на клиентов в стране, которые могут попытаться использовать биржу.

Тайна штаб-квартиры Binance

Глобальные проблемы вызывают вопрос: где находится Бинанс? Компания давно заявляла, что у нее нет штаб-квартиры, предпочитая быть децентрализованной компанией, структурой, вдохновленной безголовой природой криптовалют. Но регуляторы скептически отнеслись к этой позиции. Теперь Binance, похоже, готова пустить корни — хотя пока непонятно, где.

«Четыре года назад, когда мы начинали, мы хотели использовать децентрализованную модель, поэтому мы хотели иметь децентрализованные команды повсюду. Но у нас есть одна централизованная биржа, которая является самой большой частью нашего бизнеса. Теперь мы поняли, что для регулирующих органов, мы должны быть централизованы», — сказал генеральный директор Чанпэн Чжао в недавнем интервью изданию Block.

В 2019 году Binance заявила, что перестанет разрешать пользователям США доступ к бирже. Но только в ноябре прошлого года Бинанс заблокировала пользователям из США доступ к Binance.com, своему основному сайту. Она переместил этих пользователей на Binance.US, которым управляет отдельная компания BAM Trading Services, и у которой гораздо меньший выбор токенов.

Эти шаги были предприняты после того, как CFTC и Министерство юстиции обвинили другую криптобиржу, BitMEX, в нарушении правил «знай своего клиента», среди прочих законов.

В прошлом году Forbes сообщил, что Бинанс разработала план для избежания регулирования США через юридическое лицо, базирующееся в США, и уклониться от «географических ограничений» с помощью «технических обходных путей».

По словам криптоинвесторов, криптотрейдеры в США или других регулируемых юрисдикциях давно знают, что для доступа к Binance можно использовать VPN.

Более того, глобальный рынок криптовалют делает компанию менее обеспокоенной регулятивным давлением в США.

Но неопределенность нормативно-правовой базы, по-видимому, способствовала оттоку топ-менеджеров. В августе прошлого года генеральный директор Binance.US Брайан Брукс, бывший глава Управления валютного контроля, уволился после трех месяцев работы, сославшись на стратегические разногласия. Бинанс назначила на его место Брайана Шредера, ранее работавшего в Ant Group и Uber, президентом Binance.US в сентябре.

Соперники Binance

Лавры лидера среди криптовалютных бирж, вероятно, не дают покоя конкурентам Бинанс. Среди ярых ее соперников можно выделить Джастина Сана с его блокчейном TRON и стабильной криптомонетой USDD, американскую криптовалютную биржу Coinbase и ее основателя Армстронга, криптовалютную биржу FTX и ее основателя Бэнкман-Фрида с Alameda Research. Все они имеют определенные связи в деловых и политических кругах США. Многие считают, что за регулярными нападками регуляторов на Binance могут стоять ее конкуренты. 

Истина, вероятно, как обычно, где-то посередине. Регуляторы пытаются держать в определенных рамках новый и незнакомый для них рынок, а конкуренты, пользуясь своими связями, помогают им в этом.

Автор: Эльвир, аналитик Freedman Сlub Crypto News