Банки Нигерии могут отслеживать крипто-счета клиентов

Личные счета, которые имеют огромный и постоянный приток и отток, отслеживаются по указанию Главного Банка Нигерии.

В Нигерии предпринимательские банки стали следить за анализом счетов, которые возможно могут применяться для криптовалютной коммерции. Это действие рассматривается как ответ на указ Главного Банка, требующий от всех коммерческих банков заморозить счета, которые имеют какое-либо отношение к двум и более физическим лицам, специализирующимся криптовалютной коммерцией.

Согласно докладу локального издательства Leadership, внутренний документ в одном из банков, постановлял работникам заняться мониторингом аккаунтов с колоссальными размерами операций и, которые как предполагается, применяются для торговли криптовалютой.

Согласно Leadership, документ докладывает: «Центральный Банк Нигерии сурово наблюдает за несоблюдением указания о приостановке работы всех регистрационных аккаунтов, которые как либо могут быть связаны с криптовалютой. Несоблюдение указаний грозит получением очень серьезных упорядочивающих санкций. По этой причине, всем работникам советуется классифицировать корпорации, реализующие операции или совершающие взаимообмен криптовалютами в своих структурах, а также гарантировать незамедлительную блокировку подобных аккаунтов».

Более того, в протоколе акцентируется тот факт, что работники, которые умышленно не разглашают сведения о вовлечении аккаунта в коммерции криптовалютой, будут строго отчитаны. Отныне, все работники будут привлекаться к участию в анализе аккаунтов и конвертаций, для того, чтобы гарантировать, что банк всецело согласуется обязательствам Центрального Банка Нигерии.

Регистрационные аккаунты, которые могут быть взяты под контроль, включают учетные записи финтех-корпораций с огромным приростом постоянных переводов без сертификации на платежи, а также аккаунты, которые содержат криптовалюту в своем деловом документе.

Персональные счета с постоянно громадным притоком и оттоком, а также маленькие корпорации, где продажи за день превышают должные продажи, также обязаны быть взяты под контроль. Кроме того, под сомнением будут располагаться аккаунты, которые получают приличные суммы от нескольких отправителей и реализуют бесчисленные платежи нескольким адресатам.

CBN утверждает в письме, которое стало распространяться в социальных сетях менее чем через неделю после запуска eNaira, что до сих пор существуют учетные записи, которые используются для торговли криптовалютой, тем самым нарушая приказ Центрального Банка Нигерии от 5 февраля. В сообщении в Twitter сенатор Ихеньен, возглавляющий Ассоциацию заинтересованных сторон в технологии blockchain Нигерии, назвал решение CBN незаконным и несправедливым. По словам Ихеньена, только законодательный орган Нигерии имеет право контролировать регулирование биткоинов (BTC).