Чего ждать от иска против криптовалютной биржи Binance дальше: мнение аналитиков

В начале этой недели Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) подала иск против криптобиржи Binance и её генерального директора Чанпена Чжао. Претензии регулятора были приведены в 74-страничном документе, причём в некоторых случаях они звучат довольно серьёзно. Ситуация послужила поводом для горячих дискуссий о том, что же будет дальше. Некоторые эксперты предполагают, что другие американские регуляторы тоже могут подключиться к процессу и озвучить свои обвинения против Binance. Рассказываем о происходящем подробнее.

Сжатый перечень главной информации из иска доступен в этой статье. CFTC предъявила против Binance непростые обвинения, ну а председатель Комиссии вовсе сравнил торговую платформу с "мошеннической схемой".

Руководитель Binance Чанпен Чжао

В целом новости повлияли на происходящее на бирже. В частности, на протяжении следующих двух дней после подачи иска пользователи Binance вывели с биржи эквивалент 2.2 миллиарда долларов, однако в то же время они завели туда монеты на 1.3 миллиарда. Соответственно, юзеры не бегут с биржи, хотя некоторые наверняка проявляют осторожность.

Перемещение средств на криптовалютной бирже Binance

Также на бирже наблюдается спад торговых объёмов с Биткоином, сумма которых снизилась до минимума за восемь лет. Впрочем, аналитики Kaiko связывают происходящее с отменой нулевых комиссий на некоторые торговые пары с BTC, которые действовали на бирже несколько месяцев.

Показатель торговых объёмов с Биткоином на криптобирже Binance

Подадут ли в суд на Binance ещё?

Согласно данным источников The Block, претензии CFTC тянут на тяжёлые нарушения закона со стороны Binance. Этого достаточно, чтобы Министерство юстиции США со своей стороны тоже подключилось к процессу. Однако пока спикеры этого органа ещё не высказали собственную позицию относительно иска.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) тоже может надавить на биржу — как минимум такого мнения придерживается Марк Фагель, бывший региональный директор офиса Комиссии в Сан-Франциско. Вот его цитата по этому поводу.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США ожидаемо подаст отдельный иск, учитывая, насколько активно они действуют в сфере крипты. Параллельные действия CFTC и SEC поднимают сложный вопрос о том, являются ли цифровые активы товарами или ценными бумагами, хотя, как и в случае с FTX, регуляторы могут найти свои компромиссы.

Председатель CFTC Ростин Бэнам


Напомним, в поданном CFTC иске Биткоин, Эфириум, Лайткоин, Binance USD и Tether USDT признаны именно товарами, а не ценными бумагами.

При этом глава SEC Гэри Генслер ранее неоднократно намекал, что альткоины считаются его ведомством ценными бумагами. С помощью данной формулировки SEC в том числе заставила криптобиржу Kraken приостановить услуги по стейкингу для американских клиентов. Вдобавок Комиссия приостановила эмиссию стейблкоина BUSD компанией Paxos и отправила уведомление Уэллса бирже Coinbase. Это значит, что с последней регулятор также собирается судиться, поскольку данное уведомление сообщает об окончании проводимого расследования.


Председатель SEC Гэри Генслер

Представители Комиссии по ценным бумагам и биржам США пока отказываются давать комментарии по поводу потенциального судебного иска против Binance. Этот же вопрос накануне получил расплывчатый ответ от председателя CFTC Ростина Бэнама. Стоит полагать, что у регуляторов пока нет консенсуса относительно возможных действий против Binance.

Во время дачи показаний в подкомитете Палаты представителей США во вторник Бэнам также сделал следующее заявление.

Это было постоянное нарушение закона, поэтому я явно понимал, что мы должны действовать как можно быстрее, чтобы остановить это нарушение и вынести постоянный судебный запрет.

Так называемый постоянный судебный запрет — если он будет вынесен в суде или согласован в рамках мирового соглашения — запретит Binance и её генеральному директору продолжать содействовать торговле BTC, LTC, BUSD и USDT в США. В теории это может нивелировать тот положительный эффект, который был спровоцирован новостью о признании ведомством товарами перечисленных активов. Впрочем, важно понимать, что на американском рынке Binance работает через отдельную компанию Binance.US, а значит на глобальном бизнесе гиганта это вряд ли как-то скажется.

В целом и регуляторы вполне могут пойти до конца. Так считает Рохан Грей, ассистент профессора права в Университете Уилламетт. Вот соответствующая реплика.

Если кого и можно «ставить в пример» после Сэма Банкмана-Фрида, так это Чанпена Чжао. Презрение, с которым он относился к американской системе регулирования, действуя везде, где её не было, и при этом всё равно доминируя в своей сфере в США. Это как показать средний палец перед зданием ФБР и надеяться на то, что вас не арестуют.

Мы считаем, что сравнение основателя криптобиржи FTX Сэма Банкмана-Фрида с руководителем Binance Чанпеном Чжао некорректно. Всё же первый с большой вероятностью использовал средства собственных клиентов на свои нужды, в то время как Чанпен активно способствует развитию индустрии криптовалют. В частности, Binance первой ввела обязательное подтверждение личности для своих пользователей среди крупных платформ, к тому же данная платформа в числе первых запустила систему прозрачного подтверждения резервов. В нынешних ситуациях, когда банки испытывают проблемы из-за своего частичного резервирования, подобная особенность криптовалютных бирж является важным преимуществом.

Трейдеры в ожидании новых новостей о Binance


Похоже, здесь дело не в борьбе против системы как таковой. Регулирование криптовалют в США нуждается в серьёзных реформах, поскольку нынешний подход кажется абсолютно бесперспективным. Ну а если регуляторы будут только раздавать запреты, Америка может остаться далеко позади в плане общего контроля за тем, что происходит в криптоиндустрии. А это приведёт к оттоку талантов, недополучению отчислений в бюджет и прочим проблемам. Хотя как можно понять благодаря нынешней ситуации, властей не особо беспокоит подобный сценарий.