Британский регулятор: 85% криптовалютных компаний не соблюдают правила AML

По данным Управления по финансовому надзору Великобритании (FCA), 85% криптокомпаний, подавших заявки на регистрацию в ведомстве, были отклонены из-за несоблюдения требований AML.

Недавно FCA опубликовало результаты своих исследований в отношении компаний, работающих в сфере цифровых активов. В отчете регулятора указано, что ключевому персоналу большинства компаний не хватает соответствующих знаний, навыков и опыта для эффективного контроля рисков и соблюдения минимальных стандартов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

FCA также прокомментировало ситуацию с биржей FTX. Учитывая, что FTX не имела лицензии FCA, позволяющей бирже легально работать в Великобритании, это затрудняет точную оценку негативного воздействия краха FTX на британцев, пояснило ведомство. При этом в публичных документах по делу о банкротстве FTX указано, что 8% международной клиентской базы биржи приходится на Великобританию. На основе этих данных регулятор сделал вывод, что примерно из миллиона кредиторов FTX, 80 000 — британские инвесторы.

Член парламента от Западного Вустершира Харриетт Болдуин (Harriett Baldwin) добавила, что правительство Великобритании активно разрабатывает правила регулирования криптовалютной отрасли. Однако статистика, предоставленная FCA, не избавляет законодателей от впечатления, что криптоактивы представляют собой «Дикий Запад».

На рассмотрении Парламента Великобритании находится законопроект по финансовым сервисам и рынкам, отчасти регулирующий и криптовалюты. Этот законопроект расширит надзор FCA за цифровыми активами в соответствии с полномочиями ведомства в отношении традиционных ценных бумаг. Сейчас эти полномочия ограничены проверкой того, внедряют ли криптокомпании механизмы по борьбе с отмыванием денег (AML). Ожидается, что законопроект вступит в силу к весне 2023 года.

Напомним, что в августе торговая площадка Crypto.com стала одной из немногих компаний, получивших разрешение FCA на оказание криптовалютных услуг гражданам Великобритании.