В США представили закон по борьбе с отмыванием денег

Сенаторы США Уоррен и Маршалл сегодня предложили Закон по борьбе с отмыванием денег в сфере цифровых активов

Сенаторы США Элизабет Уоррен (демократ от штата Массачусетс) и Роджер Маршалл (республиканец от штата Канзас) представили законопроект по борьбе с отмыванием денег, а также финансированием террористов и стран-изгоев с помощью криптовалюты.

В случае принятия «Закон о борьбе с отмыванием денег в отношении цифровых активов» введет правила «знай своего клиента» (KYC) для участников крипторынка и запретит финансовым учреждениям совершать транзакции с помощью миксеров цифровых активов, которые представляют собой инструменты, предназначенные для сокрытия происхождения средств.

Закон также позволит Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) внедрить предложенное правило, требующее от учреждений сообщать об определенных транзакциях с участием неразмещенных кошельков — кошельков, в которых пользователь имеет полный контроль над содержимым, а не полагаясь на биржу или другую третью сторону.

«Я работаю в двухпартийной манере, чтобы принять основанное на здравом смысле законодательство о криптовалюте для лучшей защиты национальной безопасности США», — заявила Уоррен CNN.

Ссылаясь на ситуацию с криптобиржей FTX, Уоррен заявила, что банкротство крупной криптоплатформы и уголовное преследование ее бывшего генерального директора означают, что цифровые активы «подвергаются серьезному контролю со стороны всего политического спектра».

Обеспокоенность по поводу использования криптовалюты для отмывания денег и финансирования терроризма часто высказывается законодателями или регулирующими органами и часто используется для того, чтобы подчеркнуть необходимость более жесткого регулирования индустрии цифровых активов. В частности, законопроект внесли после краха FTX в ноябре. Напомним, на этой неделе основателя и бывшего генерального директора Сэма Бэнкмана-Фрида арестовали на фоне многочисленных уголовных обвинений со стороны властей США.

Бэнкман-Фриду предъявили обвинения со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) и Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC), а также Отдела по сложным мошенничествам и киберпреступлениям в Южном округе Нью-Йорка прокуратуры США.