Криптовалюта VS инфляция. Как защитить капитал с помощью цифровых активов

Эксперты объяснили, почему за цифровыми валютами закрепился статус защитных активов и могут ли они эффективно препятствовать обесцениванию денежных средств

Почти половина неквалифицированных инвесторов в России (46%) считают, что в будущем криптовалюта станет эффективным защитным активом. На это указывают результаты опроса, который был проведен порталом Investing.com среди российский инвесторов, сообщают «Известия». Также опрос показал, что больше половины портфеля неквалифицированных инвесторов в России составляют альтернативные активы (криптовалюты, недвижимость, произведения искусства и антиквариат).

25 ноября Банк России оценил годовой объем операций россиян с цифровыми активами в $5 млрд (около 350 млрд рублей). Также в ЦБ отметили, что российские пользователи являются одними из наиболее активных участников рынка цифровых валют. Россия находится в числе лидеров по количеству посещений бирж цифровых валют.

Эксперты «РБК-Крипто» объяснили, можно ли назвать криптовалюты эффективным защитным активом и как правильно инвестировать в цифровые активы, чтобы защитить капитал от инфляции.

Гарантий нет

Говорить со 100-процентной гарантией, что криптовалюты являются эффективной защитой от инфляции нельзя, считает руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев. По его словам, последние два года наблюдается ситуация, в которой традиционные финансовые рынки «проседают» из-за пандемии, а инвесторы ищут возможности для вложений с высокой доходностью.

«Раздача «вертолетных» денег населению в США и Европе стимулировала процесс притока средств частных инвесторов на рынок цифровых активов. При этом волатильность никуда не делась, она не снизилась», — напомнил аналитик.

Биткоин, Ethereum и другие цифровые активы, несмотря на растущую популярность, могут как резко подорожать на позитивных новостях, так и не менее резко упасть при появлении негативных событий, предупредил Деев. По его словам, делать какие-либо прогнозы по криптовалютам также затруднительно из-за усиления регулирования крипторынка со стороны крупнейших государств.

Во все времена главным защитным активом от инфляции считалось золото, утверждает аналитик. Он считает, что до сих пор ничего в этом плане не изменилось, поскольку при высоких перспективах обесценивания любых бумажных активов только драгметаллы способны защитить накопления.

«Считать, что цифровой актив может обладать таким же свойством — значит, очень сильно ошибаться», — подчеркнул Деев.

Как защитить капитал

Несмотря на внушительный рост отдельных криптовалют и всего рынка в целом, вкладывать все средства в цифровые активы не стоит, рекомендовал финансовый аналитик криптобиржи Currency.com Михаил Кархалев. По его словам, криптовалюты имеют свойство очень сильно падать в цене, а после обвала несколько лет стоить дешево.

«Далеко не каждый начинающий инвестор переживет 2-3 года просадки в 50-60% от суммы инвестиций. В итоге, он все продаст и понесет большой убыток», — отметил аналитик.

По мнению Кархалева, наиболее идеальным вариантом вложений в цифровые активы для защиты от инфляции будет формирование инвестиционного портфеля, в котором доля криптовалют не будет превышать 10-15%. Остальные средства лучше вложить в акции, драгметаллы, облигации и прочие активы.

Такой же позиции придерживается руководитель аналитического департамента AMarkets. Он советует собирать корзину активов, в которой на криптовалюты будет приходиться не более 10% капитала, поскольку риск падения цены биткоина и других цифровых активов сохраняется.

Большие перспективы

Криптовалюты являются высокорисковым активом, особенно для неподготовленного пользователя, отметил директор Binance в Восточной Европе Глеб Костарев. По его словам, при соблюдении определенных мер и поддержке регуляторов цифровые активы могут стать эффективным и глобальным средством расчетов, а также привлекательным инвестиционным инструментом.

Жителям стран с преобладающей долей населения моложе 40 лет стоит хотя бы часть сбережений хранить в криптовалюте, уверен Костарев. При текущем темпе развития медицины и увеличения средней продолжительности жизни, пенсионные фонды не смогут вынести растущую нагрузку при текущем консервативном подходе к инвестициями в долговые облигации или голубые фишки, заключил эксперт.