Вестник DeFi: в Минфине РФ увидели риски DeFi, а основатель Wonderland допустил его закрытие

Сектор децентрализованных финансов (DeFi) продолжает привлекать повышенное внимание криптовалютных инвесторов. Наиболее важные события и новости последних недель ForkLog собрал в дайджесте.

Основные показатели DeFi-сегмента

На фоне коррекции рынка объем заблокированных средств (TVL) в DeFi-протоколах снизился до $197,42 млрд. Лидерство по-прежнему удерживает протокол Curve Finance с показателем $19,17 млрд. MakerDAO ($16,23 млрд) занял вторую строчку рейтинга, Convex Finance ($13,22 млрд) — третью.

Данные: DeFi Llama.

Defi Llama включает в итоговое значение группу токенизированных биткоинов. WBTC с показателем $10,46 млрд занял пятую строчку рейтинга. hBTC с $1,59 млрд расположился на 19 месте. Совокупная стоимость «биткоинов на эфире» составила $13,19 млрд.

TVL в Ethereum-приложениях снизился до $115,75 млрд. За последние 30 дней показатель упал на 15% (19 января значение составило $135,94 млрд).

Данные: DeFi Llama.

Объем торгов на децентрализованных биржах (DEX) за последние 30 дней составил $88,8 млрд. 

Uniswap продолжает доминировать на рынке некастодиальных бирж — на ее долю приходится более 79% совокупного оборота. Вторая DEX по объему торгов — Curve (7,2%).

В Минфине РФ увидели риски в развитии DeFi

Заместитель министра финансов России Алексей Моисеев заявил, что в ведомстве с опасением наблюдают за развитием DeFi-сектора, так как он сопряжен со значительными рисками из-за отсутствия должного регуляторного контроля.

Он отметил возможность нарушения требований по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма, а также необходимость защиты потребителей финуслуг.

«В-третьих, ЦБ через макропруденциальные меры сейчас регулирует финансовый сектор с точки зрения контроля за возможным появлением пузырей и всего остального, а появление DeFi — оно полностью лишает его этих рычагов», — сказал Моисеев.

Чиновник отметил, что сектор DeFi требует отдельного изучения из-за связанных с ним рисков, тогда как в целом в отношении криптоактивов Минфин занимает относительно либеральную позицию:

«Все, что мы предлагали в нашей концепции — это покупать криптовалюту внутри существующей децентрализованной системы, но это никак не двигает нас в сторону легализации DeFi».

Пока в министерстве не понимают, как регулировать сектор, подчеркнул Моисеев. 

Основатель DeFi-проекта Wonderland допустил его закрытие

Соучредитель DeFi-проекта Wonderland Даниэле Сестагалли заявил о готовности его закрыть на фоне серьезного раскола в сообществе.

В конце января стало известно, что партнером Сестагалли и управляющим казначейством является Майкл Патрин. Скрывавшийся под псевдонимом 0xSifu мужчина известен как соучредитель обанкротившейся биржи QuadrigaCX. Ранее он также был осужден за финансовые преступления.

Из-за возмущения в сообществе Сестагалли предложил Патрину уйти в отставку до голосования по утверждению в должности. Против того, чтобы 0xSifu и дальше отвечал за активы протокола, высказались 87,56%.

Следом состоялось голосование по предложению о роспуске проекта и возврате средств инвесторам. Его поддержали свыше 34%, в моменте цифра была выше.

«Эксперимент Wonderland подходит к концу. По результатам голосования видно, что сообщество расколото. Оно является ядром и сердцем проекта. Если мы не можем прийти к соглашению о том, продолжать или нет, значит, мы потерпели неудачу», — написал Сестагалли.

По его словам, поскольку результаты голосования были близки к 50/50, есть «только один путь вперед — возместить и все свернуть». Он добавил, что работает с командой над новым предложением.

1inch Network запустил агрегатор спотовых цен

DeFi-проект 1inch Network представил агрегатор спотовых цен. Решение позволяет «незамедлительно» отображать котировки токенов в интерфейсах сайтов и приложений, сообщили ForkLog представители команды.

Инструмент обеспечивает взвешенное по ликвидности среднее значение цены токена на нескольких DEX.

По словам команды, потребность в решении возникла из-за конкретной проблемы: не все агрегированные 1inch токены поддерживаются существующими системами информирования о ценах.

Агрегатор ликвидности спотовых цен взаимодействует с различными DEX через смарт-контракты для «незамедлительного» получения информации из блокчейна. Если между двумя токенами нет прямой пары, инструмент вычисляет данные, используя актив-посредник.

По мнению команды проекта, основными преимуществами их решения являются:

• отсутствие задержки с отображением цен;
• поддержка большого количества DEX в сетях Ethereum, Binance Smart Chain, Polygon, Avalanche, Optimistic Ethereum, Arbitrum и Gnosis Chain.

В числе потенциальных вариантов использования нового агрегатора от 1inch названы криптокошельки, ценовые трекеры и менеджеры портфелей.

Инвестиции в DeFi

Стартап Qredo привлек $80 млн в рамках раунда финансирования Серии А. Его возглавила управляющая компания 10T Holdings Дэна Тапиеро.

В раунде также поучаствовали Coinbase Ventures, Avalanche и Terra, Kingsway Capital, HOF Capital, Raptor Group и GoldenTree Asset Management.

Оценка стартапа достигла $460 млн.

По данным команды, за последние 12 месяцев они привлекли $120 млн, в том числе от стратегических инвесторов.

Qredo предоставляет инфраструктуру управления цифровыми активами и продукты, предназначенные «для открытия новых возможностей для институциональных инвесторов в криптовалютах и децентрализованных финансах».

Взломы и скамы

Команда проекта Dego Finance, специализирующегося на кроссчейн-совместимости и NFT, сообщила о хакерской атаке.

В результате взлома злоумышленники вывели ликвидность из пар с DEGO. Команда проекта обратилась к биткоин-биржам для закрытия депозитов в токене.

По данным аналитиков PeckShield, в ходе атаки похищено свыше $10 млн в цифровых активах.

Протокол QiDAO для выпуска стейблкоина в сети Polygon сообщил о взломе смарт-контракта передачи полномочий, использующего код платформы управления денежными потоками Superfluid.

По данным занимающейся блокчейн-безопасностью фирмы SlowMist, хакер вывел около $13 млн в различных монетах, включая USDC, WETH и токен управления ДАО протокола QI.

Согласно заявлению команды QiDAO, средства пользователей не пострадали. Инцидент затронул активы ранних инвесторов и некоторые «другие токены».

Проект временно приостановил работу кроссчейн-мостов и начал расследование инцидента.

Инфраструктурная DeFi-компания Meter потеряла около $4,3 млн в биткоине и Ethereum в результате взлома.

По данным специалистов фирмы PeckShield, ущерб составил 1391 ETH и 2,74 BTC.

В Meter подтвердили взлом. Злоумышленник воспользовался уязвимостью в функции автоматической «распаковки» токенов газа в протоколе, таких как ETH и BNB, пояснили в компании.

Специалисты PeckShield зафиксировали несанкционированный вывод 4828 BNB (~$1,9 млн) из DeFi-протокола Titano Finance на базе Binance Smart Chain.

Представители проекта подтвердили взлом контракта PLAY и назвали инцидент «обескураживающим», поскольку код протокола прошел «все проверки безопасности».

Команда приостановила работу сервиса PLAY на неопределенный срок до устранения всех уязвимостей. Пострадавшим пользователям проект пообещал полную компенсацию потерянных средств.

Как заработать на стейблкоинах и синтетических акциях в экосистеме Terra (часть 1)

Также на ForkLog:

• В Бразилии запустили первые в мире ETF с фокусом на DeFi-токены.