Вестник DeFi: TVL замедлил падение, а главы ЕЦБ и ФРС призвали ускорить регулирование DeFi

Сектор децентрализованных финансов (DeFi) продолжает привлекать повышенное внимание криптовалютных инвесторов. Наиболее важные события и новости последних недель ForkLog собрал в дайджесте.

Основные показатели DeFi-сегмента

Объем заблокированных средств (TVL) в DeFi-протоколах упал до $54,9 млрд. Лидером стал MakerDAO с показателем $7,67 млрд, а вторую и третью строчки рейтинга удерживают Lido ($6,06 млрд) и Curve ($5,99 млрд) соответственно.

Данные: DeFi Llama.

TVL в Ethereum-приложениях упал до $31,65 млрд. За последние 30 дней показатель снизился на 6% (8 сентября значение составило $33,63 млрд).

Данные: DeFi Llama.

Объем торгов на децентрализованных биржах (DEX) за последние 30 дней составил $40,6 млрд.

Uniswap продолжает доминировать на рынке некастодиальных бирж — на ее долю приходится 63,4% совокупного оборота. Вторая DEX по объему торгов — Curve (13%), третья — DODO (9,5%).

Главы ЕЦБ и ФРС призвали усилить регулирование DeFi-сектора

Председатели ведущих ЦБ в ходе онлайн-дискуссии, организованной Банком Франции, назвали оправданным усиление регулирования DeFi-сектора на фоне его развития.

Глава Федеральной резервной системы США (ФРС) Джером Пауэлл заявил о наличии структурных проблем в DeFi-экосистеме. По его мнению, одна из них — отсутствие прозрачности.

«Хорошая новость, я полагаю, заключается в том, что с точки зрения финансовой стабильности взаимодействие между экосистемой DeFi и традиционной банковской системой на данный момент не так велико», — заметил председатель ФРС.

Однако Пауэлл предупредил, что подобная ситуация «не будет сохраняться бесконечно». Он указал на наличие «реальной потребности в более подходящем регулировании» по мере расширения сектора децентрализованных финансов.

В речи председателя Федрезерва прослеживалась параллель с недавними выводами исследователей ведомства. По их мнению, отсутствие четкой нормативно-правовой базы грозит долгосрочными рисками для финансовой стабильности со стороны DeFi.

Президент Европейского центрального банка Кристин Лагард напомнила о крахе Terra. По ее мнению, этот кейс «оправдывает» ужесточение регулирования.

«Если мы не участвуем в этой игре, если мы не участвуем в экспериментах, инновациях с точки зрения цифровых денег центрального банка, мы рискуем потерять роль якоря, которую играли на протяжении многих-многих десятилетий», — отметила она.

Намек на инцидент с Terra сделал и глава Банка международных расчетов Агустин Карстенс. Он отметил роль стейблкоинов в DeFi и указал, что их обеспечение «часто неэффективно». Чиновник предположил, что у сектора есть «структурные проблемы и внутренние слабости».

Мнение: CBDC привнесут стабильность в DeFi-сектор

Член правления Национального банка Швейцарии Томас Мозер заявил, что CBDC могут взаимодействовать с DeFi-сектором и обеспечить ему большую стабильность.

По его словам, централизация и децентрализация в цифровых валютах «могут работать вместе». В качестве примера он привел стейблкоины USDT и USDC.

Однако цифровая валюта центробанка выигрывает у «стабильных монет», поскольку «не влечет за собой риска контрагента», добавил Мозер. Он заметил, что биткоин и Ethereum не подходят для поддержки устойчивого роста DeFi из-за волатильности.

MakerDAO вложит $500 млн в американские ценные бумаги

Сообщество одного из старейших DeFi-проектов — MakerDAO — одобрило предложение о переводе стейблкоинов из резервов на $500 млн в краткосрочные казначейские облигации США и корпоративные бонды.

Работающая в рамках проекта ДАО дала зеленый свет тестовой транзакции на $1 млн. Остальную часть средств разместят в ценных бумагах в ближайшие дни.

Участники MakerDAO объяснили инициативу стремлением к укреплению баланса проекта при помощи ликвидных и низкорисковых традиционных активов.

Для реализации задуманного проект заключил партнерство со специализирующейся на DeFi консалтинговой фирмой Monetalis. 

80% от выделенной суммы разместят в краткосрочных казначейских облигациях США, оставшиеся 20% — в корпоративных бондах. Сумму в $500 млн разделят поровну между управляющими активами компаниями Sygnum Bank и Baillie Gifford при участии Monetalis.

Инвестиции в DeFi

По данным источников TechCrunch, команда Uniswap Labs находится на ранних стадиях переговоров о привлечении от $100 млн до $200 млн при оценке в ~$1 млрд.

Интерес к участию в инвестраунде якобы проявляют Polychain и неназванный суверенный фонд Сингапура. Привлеченные средства планируют направить на расширение продуктовой линейки.

Криптостартап Immunefi, помогающий DeFi-проектам запускать программы для поиска ошибок на своих платформах, закрыл раунд финансирования Серии А на сумму $24 млн.

Привлеченные средства направят на разработку новой версии платформы, расширение команды с 50 до 100 человек и увеличение размера вознаграждений «белым» хакерам.

Exponential, платформа для поиска инвестиций и оценки рисков в DeFi-секторе, привлекла $14 млн в рамках seed-раунда под руководством Paradigm.

Финансирование также предоставили Haun Ventures экс-партнерки Andreessen Horowitz Кэти Хаун, FTX Ventures, Solana Ventures, Polygon, Circle Ventures и более 80 бизнес-ангелов.

Взломы и скамы

Децентрализованная кроссчейн-биржа Transit Swap потеряла около $21 млн в результате хакерской атаки. Злоумышленник воспользовался ошибкой в смарт-контракте сервиса.

Позже в команде рассказали о возврате хакером 70% украденных средств. Ему предложили связаться с разработчиками.

Что такое MakerDAO (MKR) и стейблкоин DAI?

Также на ForkLog:

• Сообщество DeFi-протокола Bancor предложило сжечь 1 млн токенов BNT.
• 1inch интегрирует сервис Unstoppable Domains.
• Opium Protocol добавил поддержку soulbound-токенов от Binance в NFT-аватары.
• Сооснователь обнакротившейся биржи QuadrigaCX запустил DeFi-протокол.