Bankrupt Cred обвиняется в мошенническом переводе BTC

Судебные документы, поданные должниками Cred, утверждают, что платформа крипто-кредитования заплатила более 516 биткойнов за облигацию, которая по сути ничего не стоила.

Когда в ноябре 2020 года платформа крипто-кредитования Cred подала заявление о банкротстве с обязательствами на сумму до 500 миллионов долларов, компания в первую очередь обвинила предполагаемое мошенничество со стороны внешнего инвестиционного менеджера, которому было доверено 800 BTC.

Бывшие сотрудники также заявили, что компания пострадала из-за срыва кредитной линии в размере 39 миллионов долларов, которую Cred предоставила китайскому кредитору по указанию генерального директора Дэна Шатта.

Но новые судебные документы, поданные трастом, представляющим должников Cred, утверждают, что также была мошенническая сделка, в которой Cred заплатил консультанту и «криптокиту» Уинслоу Картеру Стронгу более 516 биткойнов (стоимостью около 4,8 миллиона долларов на момент продажи и 21 миллион долларов сегодня) в обмен на практически бесполезную облигацию.

«Фундаментальным принципом закона о банкротстве является то, что неплатежеспособная компания не может передавать активы в обмен без какой-либо стоимости. Именно это здесь и произошло», — сказал CoinDesk по электронной почте Даррен Азман, поверенный McDermott Will & Emery LLP, представляющий Cred Liquidation Trust. «Траст уже отследил и вернул значительную сумму криптовалюты в пользу кредиторов и будет продолжать предпринимать агрессивные усилия»».

Путь Cred к банкротству

Cred начал свою жизнь в 2018 году как Libra Credit, основанный в Сингапуре, Дэном Шаттом и Лу Хуа. Libra Credit стала Cyber ​​Quantum, которая провела первичное размещение монет (ICO) в мае 2018 года. Вырученные средства обеспечили первоначальное финансирование компании, которая после организационного переезда в США стала Cred.

Самым заметным продуктом Cred был CredEarn, где клиенты одалживали Cred криптовалюту с обещанием возмещения плюс проценты в криптовалюте того же типа, что и первоначальные инвестиции. Затем Cred одолжил криптовалюту MoKredit, китайской платформе микрокредитования, принадлежащей соучредителю Cred, Хуа. Затем MoKredit ссудил эти средства своим клиентам, предположительно тысячам геймеров, которые заняли небольшие суммы под проценты до 35%.

Сделки Cred с MoKredit полностью заключались в стейблкоинах, но долги Cred перед клиентами CredEarn были в криптовалютах, в результате чего компания подвергалась риску повышения цен на криптовалюты.

Согласно документам, Стронг установил отношения с Cred в начале 2020 года в качестве консультанта, который направлял к ним богатых криптоинвесторов. Руководители Cred внутренне называли Стронга «криптокитом», имеющим тесные связи с богатым криптосообществом в Пуэрто-Рико.

Cred также обратился к Стронгу с предложением инвестировать в CredEarn и вскоре он заключил соглашение о предоставлении им кредита в размере 500 биткойнов по процентной ставке 9%.

Однако руководство Cred также предложило Стронгу другую возможность за день до заключения соглашения CredEarn, а именно покупку облигации у Income Opportunities, компании, которую и Кред, и Стронг называли «удаленной организацией в случае банкротства».

Стронг якобы знал, что Cred грозит банкротство, отчасти из-за конфиденциальной информации о бизнес-модели MoKredit, предоставленной руководителями Cred, поэтому он решил, что облигации были лучшим выбором, чем ссуда CredEarn.

В итоге Стронг купил записку в Income Opportunities, переведя 500 биткойнов, которые он одалживал, в CredEarn. Однако несколько месяцев спустя, в июле 2020 года, когда Cred уже был на пути к банкротству, Cred выкупил банкноту у Стронга примерно за 516 биткойнов. А затем, в ноябре, Cred подала заявление о банкротстве, оставив большую часть своих инвесторов в беде, но выплатив компенсацию одному из своих высокопоставленных инвесторов и консультантов.

Что дальше

Cred Trust в настоящее время расследует выплаты Cred консультанту Strong и степень его участия в деловой практике, которая привела к банкротству. Траст также хочет получить информацию от Стронга, чтобы помочь в расследовании действий третьих лиц, которые Стронг ссылался на Cred.