Скам в криптоиндустрии

С появлением в мировой экономике криптовалют, активизировались и злоумышленники. Сейчас словом «скам» стало таким же распространенным и известным, как блокчейна и крипта.

Что такое скам криптовалюты? В переводе с английского scam (афера, мошенничество) это проект, целью которого является сбор средств от инвесторов и уход с рынка с их финансами.

Также это инвестиционный инструмент (стартап), который по каким-то причинам перестал выполнять свои обязательства перед клиентами по выплатам вознаграждений. Скам. Ущерб от скам-проектов исчисляется миллиардами долларов каждый год. Существуют разные классификации скам-проектов.

По временному промежутку

Краткосрочные. Время существования и деятельности составляет 2-4 месяца максимум.

Долгосрочные. Работают в течение нескольких лет. Классический пример: платформа OneCoin. Была основана в 2014, просуществовала до 2017 года. В 2017 году разработчики исчезли. Инвесторы потеряли 4 миллиарда долларов.

По степени сложности

По степени сложности подразделяются на несколько видов.

Простой скам. Его особенность в том, что архитектура схемы простая, но маркетинговая кампания осуществляется очень агрессивно для того, чтобы быстро привлечь инвесторов.

Средняя сложность. В нем содержится более детальное описание условий, есть план развития, история, данные о команде разработчиков, прочие сведения.

Скам со сложной структурой. Как правило, они нацелены на длительный срок функционирования. Обладают значительными ресурсами для продвижения, есть большое количество инвесторов, представлены несколько привлекательных инвестиционных планов. Детально разработана техническая документация. Подобные проекты сложнее всего поддаются обнаружению.

Чаще всего на рынке фиксируют ICO-скамы. Они также имеют свою классификацию.

Виды ICO-скама

Exit Scam

Это наиболее простая и грубая схема. Создатели собирают средства доверчивых пользователей, потом внезапно исчезают, не оставляя о себе данных.

Bounty Scam

Содержат баунти-программы, которые якобы должны выплачивать награды инвесторам, помогающим продвигать и рекламировать проект. На самом деле обещанных наград инвесторы не получают.

Url-scam

Подразумевает разработку поддельного сайта, являющегося точной копией честного ICO, указываются кошельки, куда инвесторы могут вносить средства. Некоторые URL-Scam настолько совершенны, что только очень опытные пользователи могут определить отличия.

Exchange Scam

Запускается ICO на мошеннической криптовалютной бирже с целью обмануть инвесторов и выманить таким образом у них средства.

White Paper Plagiarism Scam

Берется белая книга (главный технический документ) настоящего проекта, копируется с незначительными изменениями, меняется название на фейковое.

За последние 2 года фиксируется увеличение скама и в DeFi (децентрализованные финансы).

В децентрализованных финансах DeFi

Также можно отметить несколько разновидностей скама в DeFi.

Rug pull. Создается актив, маскирующийся под популярный токен. Для него запускается торговая пара и пул на DEX (децентрализованная биржа). Пользователи добавляют свои финансы в актив, считая, что он перспективный. Через некоторое время создатели схемы неожиданно выводят средства пользователей. Цена токена падает до нуля, и они никому на рынке не нужны. Владельцы таких токенов не могут их никому продать.

Honeypot. Выпускается токен, он появляется на децентрализованной бирже, начинается агрессивная маркетинговая кампания. Смарт-контракт содержит запрет на продажу токена кому-либо кроме создателей схемы. Актив рекламируется, продается, и когда его стоимость достигает необходимого параметра, создатели скама начинают продажи актива, пока цена остается на должной отметке.

Exploit Protocol. Создается децентрализованный протокол, в его код добавляется эксплойт. В протокол привлекают как можно больше клиентов за счет высоких показателей доходности на первом этапе. Но потом используется уязвимость кода, средства клиентов похищают одномоментно.

Как определить скам: признаки

К признакам скама относится:

• В работе ресурса начитаются частые сбои

• Техподдержка перестает отвечать на вопросы участников проекта

• Фиксируются регулярные проблемы с выводом средств с проекта

• Снижается трафик сайта

• Резко меняются условия функционирования сайта

• Неожиданно увеличивается доходность без указания причин

• Появляется множество негативных отзывов

Но даже вышеуказанных признаков может быть недостаточно, чтобы определить действительно ли проект является скамом!

Чтобы минимизировать риски участия попадания в скам-проект, нужно следовать нескольким правилам.

Обязательно нужно прочитать всю техническую документацию проекта, проверить ее на уникальность. В нем должны быть цели, методы, финансовая модель, аналитика, сроки реализации, дорожная карта, механизмы компенсации потерь.

Нужно всегда проверять команду! Следует собрать всю имеющуюся о ней информацию в открытых источниках, форумах, сайтах, социальных сетях. Чем больше данных собрано, тем лучше.

На основании полученной информации уже и принимать решение об инвестировании в проект, понимая, что всегда есть вероятность его краха на рынке. 

Автор: Вадим Груздев, аналитик Freedman Сlub Crypto News