Все, что нужно знать о P2P-торговле на Binance

Недавно в Телеграм-канале BeInCrypto состоялась AMA-сессия с Binance. На вопросы редакции и читателей ответил Алекс Шостак, Binance P2P Growth Manager в СНГ и ЕАЭС, а редакция BeInCrypto собрала всю полезную информацию в одном материале

О p2p-торговле и преимуществах Binance

BIC: Расскажите о P2P-торговле. Что это, и как это устроено?

Торговля P2P — это криптовалютная торговля между пользователями напрямую, без участия посредников. P2P-платформы сопоставляют покупателей и продавцов, обеспечивают сервис условного депонирования криптовалюты (эскроу), а также сервис разрешения споров. Говоря совсем простым языком: P2P-платформа — это что-то вроде онлайн-сервиса для размещения объявлений (как Авито), только сосредоточенного на покупке крипты.

На P2P-платформе есть мейкеры — они публикуют объявления, фактически добавляют ликвидность в площадку. И еще есть тейкеры — они переходят по уже существующим объявлениям и забирают ликвидность с площадок.

Хотите получать больше актуальной информации о том, что происходит в мире криптовалют? Подписывайтесь на наш новостной канал и присоединяйтесь к нашему Телеграм-сообществу.

BIC: Чем Binance отличается от других P2P-платформ?

Наша особенность — это наша миссия. Создать платформу, где пользователи смогут покупать и продавать криптовалюту с минимальными затратами, быстрее и безопаснее. Наше преимущество — ликвидность и лучшие цены на рынке. Мы стремимся создать безопасную торговую среду. Для этого осуществляем проверки, отслеживаем транзакции, применяем меры безопасности.

Кроме того, мы постоянно создаем новые решения для пользователей. Например, у нас есть продукт «экспресс-режим». Он позволяет клиентам размещать ордера напрямую, просто введя фиатную сумму. Пользователям даже не нужно выбирать конкретное объявление, это отлично подходит новичкам. Также есть автоматизированный метод оплаты, который позволяет почти автоматически завершать ордера. Он также исключает использование оплаты с карт третьих лиц.
Помимо этого, мы добавляем новые разделы торговли: крупная торговля, которая позволяет торговать с повышенными лимитами, торговля кэш (в тестовом режиме), подарочные карты Binance.

BIC: Чем отличаются мерчанты от обычных пользователей? В чем преимущества быть верифицированным трейдером?

Мерчанты играют ключевую роль в предоставлении ликвидности на нашей платформе. Их легко узнать по желтому значку рядом с никнеймом. Чтобы стать мерчантом, необходимо пройти дополнительную верификацию по внутренним критериям и внести страховой депозит.

Наша мерчант-программа — одно из главных преимуществ Binance P2P. У мерчантов есть доступ к админ-панели, им открыт портал для размещения объявлений. Мерчанты также имеют VIP-уровни, на каждом из которых доступна своя фиксированная скидка на комиссии для мейкеров (от 20% до 50%). Кроме того, у мерчантов нет ограничений, которые действуют для обычных пользователей. Они имеют доступ к разным программам, например кэш мерчант, P2PRO (где они могут торговать с фиатных счетов юридических лиц), повышенные лимиты и автоматизированные методы оплаты.

В целом мерчанты на нашей p2p платформе получают больше трафика (объявления в автоматическом режиме подбираются от мерчантов), для них также открыта отдельная линия поддержки.

Темная сторона торговли: мошенники и безопасность

BIC: Как пользователи Binance защищены от мошенничества?

Мы не предоставляем страховых продуктов, но гарантируем надежность эскроу-сервиса.

Если говорить о пользователях, то при соблюдении правил безопасности, которые есть на нашем сайте в разделе FAQ, даже при столкновении с мошенником он не станет жертвой. Также сами пользователи могут сообщить о подозрительной активности в ордере. И на нашей p2p платформе мы обучаем пользователей — на сайте есть большое количество материалов, которые помогут не стать жертвой мошенника.

Сама же площадка придерживается базовых правил осуществления Р2Р-транзакций. У нас есть определенные требования для размещения объявлений (срок регистрации аккаунта, количество выполненных сделок, количество контрагентов, с которыми были совершены сделки), которые призваны обезопасить пользователей. Кроме того, мы разрабатываем автоматическую риск-модель со своим набором правил для каждого фиатного рынка. Так мы вычисляем типичные риски и устраняем их.

BIC: Как предотвратить использование P2P-платформ для финансирования терроризма или других незаконных деятельностей?

У нас есть отдельная команда из 750 человек по всему миру по соблюдению нормативно-правового регулирования. Они участвуют в борьбе с отмыванием денег, занимаются проверкой KYC и мониторят ончейн-транзакции.
Платформой Binance P2P не могут пользоваться пользователи, не прошедшие базовую KYC-верификацию, которые не добавили метод оплаты. На платформе в принципе нет анонимных пользователей.

BIC: Что безопаснее — вывод или ввод через P2P?

Мошенники больше охотятся на продавцов. Поэтому наиболее внимательным нужно быть тогда, когда ты продаешь криптовалюту. Есть, например, фейковые уведомления об оплате, которые рассылают мошенники. Если не проверить фактическое поступление средств и сразу сделать релиз, можно лишиться своей крипты.

Продавцам нужно каждый раз убеждаться, что по конкретному ордеру тебе поступила конкретная сумма от конкретного лица. В ином случае — не делать релиз. Покупателям — убеждаться, что совершаешь оплату в том размере и тем методом оплаты, который указан и мейкера в объявлении.

Ранее редакция BeInCrypto рассказывала, как вывести токены в рубли через p2p

О регулировании и будущем в банковской системе

BIC: Как регулируется P2P рынок в СНГ?

Мы находимся на ранней стадии понимания регуляторами природы криптоактивов и связанных с ними продуктов, в том числе продуктов P2P. Сейчас активно идет разъяснение о том, как работают наши продукты, какие меры безопасности мы применяем, как мы следуем общим законодательным требованиям. Так регуляторам из разных юрисдикций было проще понимать суть крипты и создавать разумное и продуктивное регулирование.

BIC: Каковы возможности и проблемы продуктов P2P для банковской системы?

Для банков P2P — это возможности. Но сейчас, в условиях отсутствия четкого и разумного регулирования, — это проблема.

Сейчас при возникновении проблем пользователей с банками мы предоставляем клиентам помощь: высылаем дополнительные справки о природе происхождения средств или проводим воркшопы с банками, где объясняем базовые принципы работы P2P-торговли.

BIC: Что вы думаете о P2P-арбитраже?

Он требует определенной подготовки и знаний. Я бы не назвал арбитраж легкими деньгами, но для тех, кто обучается и ищет новые возможности, это отличный результат для заработка — он не так подвержен волатильности, как, например, классический спот.

Советы новичкам

BIC: Какие ошибки чаще всего совершают новички и как можно их избежать?

Ошибки либо из-за невнимательности, либо из-за человеческой жадности. Стандарт — новичок не разобрался, из каких этапов состоит сделка. Базовые конкретные рекомендации не соблюдаются: не следят за ходом сделки и ведутся на подозрительно выгодные, низкие цены. Таких вариантов много, но в целом — базовая невнимательность и нежелание разобраться в P2P-торговле.

Я бы посоветовал новичкам следовать рекомендациям и правилам на нашей платформе. Ознакомиться с руководством по безопасной торговле можно на Binance P2P, потратить десять минут и почитать остальные гайды. Говоря коротко: Не совершайте и не принимайте оплату от третьих лиц и всегда убеждайтесь, что фактически получили фиатную оплату на ваш банковский счет. И самое важное — будьте внимательны.