Криптокомпаний покидают Эстонию из-за смены регулирования

Регуляторы Эстонии заняли более жесткую позицию в отношении криптоиндустрии, опасаясь отмывания денег. В результате число зарегистрированных криптофирм в стране упало на 80%.

Поправки к Закону о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма от 15 марта 2022 года требуют от компаний иметь значительные резервы капитала и реальные связи с Эстонией. В результате новых правил сами фирмы отозвали примерно 200 лицензий. Еще примерно такое же число отклонило подразделение финансовой разведки Эстонии.

«Во время продления разрешений мы наблюдали ситуации, которые удивили бы любой надзорный орган. Подозрительные обстоятельства в заявлениях иногда указывали на связь с незаконной деятельностью», — заявил глава отдела финансовой разведки Матис Мяекер.

Некоторые криптокомпании в заявлениях на регистрацию даже указывали членов советов директоров без их ведома, используя поддельные документы. Более того, бизнес-планы часто были полны «типографских ошибок или лишены какой-либо логики». Многие документы компаний также содержали машинный перевод на эстонский язык.

«Это ставит под сомнение серьезность бизнеса, который хотел сюда приехать, и их реальное желание оказывать услуги в Эстонии <…> Вскоре мы вернемся к нормальной жизни в плане надзора, где сможем перейти от оценки на бумаге к ежедневному надзору на месте» — надеется Матис.

Долгое время Эстония считалась привлекательной страной для ведения криптовалютного бизнеса из-за простых регистраций и лицензирования. Однако за последние несколько лет власти страны значительно ужесточили требования к криптокомпаниям. Только в декабре 2020 года эстонские власти лишили лицензий более 1000 криптовалютных компаний в надежде остановить отмывание денег.

Год назад в стране также ужесточили требования к минимальному уставному капиталу для криптофирм, повысив планку в 10 раз — с €12 000 до €120 000. Для некоторых криптокомпаний порог и вовсе составил €350 000. Таким способом Министерство финансов Эстонии рассчитывал зачистить неактивные компании на местном рынке, а также снизить риски регистрации фирм-однодневок для перепродажи. Однако, несмотря на ужесточение требований, Эстония не вошла в топ самых недружественных к крипте стран.