AML проверка криптовалют: что это

Количество преступлений с криптовалютами растет. Злоумышленники используют цифровые активы для финансирования терроризма, отмывания незаконно полученных средств.

Для противодействия деятельности киберпреступников применяются разные методы, в том числе AML-проверка. Ее считают одной из эффективных методик, которую могут использовать не только компании, но и обычные пользователи.

AML проверка криптовалют: что это

AML проверка криптовалют – это распознавание схем по отмыванию средств на основе анализа агрегированных данных. Подозрительные транзакции выявляются через анализ всей имеющейся в наличии информации. Есть и такое определение AML (Anti-Money Laundering — противодействие отмыванию денег) – это выявление случаев отмывания денег, полученных мошенническими способами. 

Идентификация клиента (KYC) является лишь частью противодействия отмыванию денег. Можно назвать KYCнабором процедур и инструментов, принципом в рамках общей политики AML. Также частью общей политики AM /CFT считаются CDD, EDD и KYCC. Проверку проводят с помощью ПО, проводящего анализ транзакций на предмет риска, связи с подозрительными сайтами и платформами.

Для чего проводится AML проверка криптовалют

Если цифровые активы украдены с биржи, используются в мошеннических транзакциях, их помечают, чтобы потом можно было найти преступников. Цифровые активы, которые называют «грязными», оказываются под контролем злоумышленников. Чтобы не быть обнаруженными хакеры используют специальные сервисы (миксеры), позволяющими перемешивать транзакции. Иногда такие активы попадают в кошельки, учетные записи порядочных пользователей.

Если «грязные» активы окажутся в кошельке, учетной записи обычного клиента на бирже, где используют AML-проверку, тогда аккаунт будет блокирован. От клиента потребуют предоставить данные о том, где он приобрел такие валюты. Пользователь может подвергнуться штрафным санкциям за соучастие в отмывание средств. Фактически, пользователь попадет в черный список криптовалютных бирж. Доказать свою невиновность ему будет очень сложно, и он вряд ли сможет продать потом «грязные» монеты другим пользователям.

Какие сервисы можно использовать для проверки криптовалют на чистоту

Можно указать несколько сервисов, позволяющих проверить криптовалютные транзакции на чистоту. К примеру, такую функцию предлагает GetBlock. Данный сервис осуществляет проверку адресов и транзакций по большому количеству параметров. Показывает дает общую оценку рисков транзакции/адреса, расписывает все показатели, на основе которых был сделан вывод: объемы рискованных активов, источники – доверенные, опасные или подозрительные.

Есть и такой сервис, как AMLbot. Проверяет транзакции через свой сайт и телеграм-бота. За проверку нужно заплатить несколько центов минимум. После регистрации на сайте пользователь получает в подарок 2 бесплатные проверки. Он позволяет провести анализ кошельков и транзакций по 20 параметрам, чтобы оценить, насколько высок уровень риска транзакций.

Можно воспользоваться и таким инструментом, как ETHProtect. Инструмент проводит проверки через свой сайт. Бесплатный, предоставляет информацию об адресах и транзакциях, если они есть в черных списках. Обладает элементами ИИ, которые позволяют ему развиваться.

Компании могут воспользоваться ресурсом Crystal Blockchain. У него 3 лицензии, одна бесплатная. Бесплатная подойдет для небольшой компании или фонда. Лицензии API и PRO подходят для больших компаний, бирж, платежных систем, банковских структур.

Также есть программное обеспечение для компаний, которое позволяет оценить, была ли поступившая на счета криптовалюта задействована в незаконных сделках. К такому ПО относятся к примеру, Elliptic Vault Limited, Chainalysis, Inc и Neutrino srl.

Есть другие сервисы и инструменты, которыми можно воспользоваться для проверки адресов и транзакций криптовалют.

Как не стать владельцем «грязной» криптовалюты

Если пользователь не хочет стать держателем «грязной» криптовалюты, он может предпринять ряд простых и эффективных действий. Приобретать цифровые деньги следует только на безопасных биржах и сервисах, имеющих разрешение на работу от регуляторов в своих юрисдикциях.

Нужно сохранить все скриншот и прочие доказательства того, что монеты приобретены законным путем. Рекомендуется также пользоваться 2 криптовалютными кошельками. Один для криптовалют, полученных с помощью майнинга или безопасных платформ. Второй для активов, которые получены из непроверенных локаций.

Выполняя такие простые рекомендации, пользователь может минимизировать риск стать обладателем «грязной» криптовалюты и попасть в черный список бирж, получив бан аккаунта.

Автор: Вадим Груздев, аналитик Freedman Сlub Crypto News