Бивалютные инвестиции относятся к структурным продуктам, которые включают в себя более одного актива и имеют фиксированный срок действия. Разные способы формирования доходности выбранных активов позволяют диверсифицировать вложения и снизить инвестиционные риски. Гарантия возврата основного капитала также является отличительной особенностью некоторых видов бивалютных инвестиций.
Структурные инструменты получили широкое распространение на мировых валютных и фондовых рынках, а теперь и на криптовалютном. Биржи предлагают различные бивалютные продукты с определенными условиями: пары криптовалют, способ формирования дохода, срок действия и другие моменты прописаны заранее. В основном такой продукт состоит из двух валют, одна из которых является рискованным активом, а другая — стабильным.
Вложения инвестора блокируются на определенный период и под определенный процент, а по истечению срока блокировки платформа возвращает средства в той валюте, которая определена договором. Обычно процентная ставка такого продукта выше, чем у стандартного депозита, предложенного на той же платформе.
Для примера возьмем пару BTC/USDТ. Допустим, инвестор ожидает рост курса биткоина до $30 тыс. за период блокировки. Он размещает на бирже депозит в 1 BTC сроком на 7 дней с ценой исполнения $30 тыс. под 5% (на срок размещения, не годовой).
Если курс поднялся выше цены исполнения, то владелец депозита получает сумму в USDТ из расчета цены исполнения $30 тыс. плюс 5% ($1,5 тыс.). Итого $31,5 тыс.
Если курс находится на отметке ниже $30 тыс., то инвестор получает обратно свой 1 BTC, плюс 5% в этой же криптовалюте (0,05 BTC). Итого 1,05 BTC.
Таким образом, доход будет получен в любом случае. В большинстве предлагаемых вариантов бивалютных депозитов установленная доходность тем выше, чем дольше срок размещения средств.
Условия конвертации могут различаться. Она может быть проведена, если курс валюты за время блокировки средств превысил установленную договором цену исполнения и закрепился выше этого уровня. При других условиях конвертация может быть проведена, если курс хотя бы однажды преодолел цену исполнения, но потом вернулся обратно.
Бивалютные инвестиции — это инструмент трейдинга, который предлагает высокий доход и короткие сроки депозита с гибкой настройкой. Однако не стоит забывать, что высокий доход всегда сопряжен с риском.
Как и любые инвестиции, использование бивалютных депозитов сопряжено с рисками. Всегда следует внимательно изучить информацию о продукте и провести собственное исследование для прогнозирования движения цены.
В условиях бычьего рынка вероятность того, что расчетная цена превысит контрольную, достаточно высока. При таком сценарии, когда инвестор используя пару USDT/BTC, внесет биткоины на депозит, то при возврате средств он рассчитывает получить прибыль при конвертации монет в USDT на основе цены исполнения (контрольной цены), а также проценты.
В условиях медвежьего рынка цена монеты находится в нисходящем тренде. Независимо от того, вносит ли трейдер BTC или USDT, доходы чаще всего будут начисляться в других криптоактивах, помимо стейблкоинов. Это позволяет получить больше монет (за счет процента), даже если цена упадет.
Бивалютные инвестиции иногда используют вместо условного ордера, чтобы получить прибыль от монеты или установить целевую цену для ее покупки.
Во время нисходящего тренда расчетная цена опускается ниже цены исполнения. Таким образом бивалютные продукты позволяют получить больше монет, чем при установке цены покупки на спотовом рынке через условный ордер.
BTC | 98468 |
ETH | 3357.02 |
EOS | 0.7814 |
XRP | 1.5461 |
LTC | 103.52 |
Актуальность 2024-11-23 15:20:06
Динамика курсов валют