Инвестор вложил по сто долларов в топовые десять криптовалют первого января. Вот что из этого получилось

Сегодня Биткоин приближается к 20 тысячам долларов, причём ситуация на рынке криптовалют лучше не становится. В частности, в нише ходят слухи о возможной неплатёжеспособности крупнейшего криптофонда Three Arrows Capital, наличие проблем у которого уже косвенно подтвердил руководитель Су Чжу. Это может стать поводом для распродажи активов фонда, закрытию лендинг-платформ и масштабному каскаду ликвидаций. Иначе говоря, происходящее сейчас точно не радует. А как обстоят дела у инвесторов, которые закупились первого января 2022 и с тех пор не трогали собственные монеты? Рассказываем.


Речь пойдёт об эксперименте пользователя платформы Реддит под ником Joe-M-4. Если вкратце: ежегодно первого января он вкладывает по 100 долларов в первые десять криптовалют по рыночной капитализации, после чего просто следит за ситуацией и отчитывается о происходящем. Впервые такое было проделано в 2018 году, причём 2022 год не стал исключением.

В этому году автор по традиции закупил криптоактивы, которые находились в первой десятке монет по состоянию на первое января. Ими оказались BTC, ETH, BNB, SOL, ADA, USDC, XRP, LUNA, DOT и AVAX. Опять же, в каждую из криптовалют любитель блокчейна вложил по 100 долларов, то есть суммарная сумма инвестиции составила тысячу долларов.


Ниже рассказываем, как обстоят дела с инвестицией в целом, сколько денег потеряно безвозвратно, как повело себя вложение в сравнение с индексом S&P500 и не только.

Как теряют и зарабатывают на криптовалютах

Как отмечает автор эксперимента, который поделился своими промежуточными успехами сегодня утром, май 2022 года оказался одним из наиболее жёстких месяцев. В частности, вложенная первого января тысяча сейчас превратилась в 342 доллара. Соответственно, общее проседание составило 66 процентов.

Вот результаты в виде таблицы.

Общие результаты криптоэксперимента в 2022 году

В ней указаны купленные монеты, их стоимость по состоянию на первое мая и первое июня, изменение суммы в сравнении с первым января, а также процент изменения и нынешняя сумма в долларах по каждой монете.


По словам инвестора, месяц прежде всего запомнится коллапсом LUNA, из-за чего одна из вложенных сотен уже обвалилась до нуля. Ничего подобного за 4.5 года эксперимента ещё не случалось.


Для наглядности он приводит таблицу с местом каждой криптовалюты по рыночной капитализации по состоянию на первое января, мая и июня. Здесь заметнее всего изменилась позиция LUNA, которая на фоне своего обвала переместилась с 8 места на 214.

Изменение позиций выбранных криптовалют в общем рейтинге монет по рыночной капитализации

В целом из первой десятки по итогу месяца выбыли AVAX и LUNA — их заменили BUSD и DOGE.


Как отмечает автор, за время эксперимента ни одна монета ещё не теряла так много позиций в общем рейтинге. Второе место в этом контексте принадлежит NEM, который находился в первой десятке в 2018 году, но в итоге откатился на 88 позицию.


С начала года Биткоин просел на 36 процентов, BNB занимает второе место с 41 процентов обвала, в то время как третья позиция принадлежит Эфириуму ETH. Он снизился на 51 процент.

В апреле портфель инвестора потерял 214 долларов, однако сумма потерь в мае оказалась куда большей — 420 долларов. Вот наглядная таблица с результатами по каждому месяцу. То есть наименее болезненным оказался март 2022 года.

Промежуточные результаты криптоэксперимента по месяцам в 2022 году

Как потерять деньги на стейблкоинах

В прошлые годы Joe-M-4 не включал в отчёт стейблкоины, поскольку заработать на них было практически невозможно. Однако теперь сделать это можно — прежде всего при помощи различных платформ, которые позволяют одалживать собственные деньги и получать за это проценты.


В начале года автор использовал USDC на платформах BlockFi и Nexo. Однако потом его внимание привлекла другая площадка, что в итоге закончилось полной потерей средств.


Угадали, как это произошло? Правильно, инвестор конвертировал USDC и UST, после чего поместил их в Anchor из экосистемы Terra. Тогда платформа обещала невероятные 18 процентов годовых, на что и купился Джо.

В результате коллапса экосистемы Terra и обвала UST тогдашние 100 USDC сейчас оцениваются в 1.6 доллара. То есть автор потерял 99 процентов инвестиций на стейблкоине, что, опять же, достаточно неожиданный результат с учётом предназначения стейблов. Вот промежуточные результаты работы с USDC и итоговый обвал.

Результаты криптоэксперимента со стейблкоином

Автор также упомянул показатель доминирования Биткоина, то есть долю его капитализации в общей капитализации рынка. По словам Джо, следить за данным индикатором необходимо, поскольку он говорит об аппетитах инвесторов по отношению к Биткоину и альтам.


Иначе говоря, чем выше доминирование BTC, тем меньше внимания альткоинам уделяют инвесторы.


График изменения доминирования Биткоина в 2022 году

Сейчас показатель BTC.D составляет 46.1 процента.

Сколько можно заработать и потерять на криптовалютах

Джо также сравнил промежуточные итоги 2022 года с предыдущими годами. Выглядит ситуация с экспериментами так:

• в 2018 году вложенная тысяча превратилась в 683 доллара, то есть инвестиции просели на 32 процента;
• в 2019 году новая тысяча на фоне 238-процентного роста превратилась в 3376 долларов;
• в 2020 году монеты прыгнули на 381 процент, из-за чего инвестиции достигли 4808 долларов. Как отмечает автор, это лучший результат за всё время;
• в 2021 году новая тысяча выросла на 99 процентов. Общий результат составил 1991 доллар;
• в 2022 году инвестиция просела на 66 процентов, то есть 1000 превратилась в 342 доллара.


А значит по итогам года Джо фиксировал результат изменений с каждой тысячей — общая сумма вложений достигла 5 тысяч долларов — и изолировал их. Как он отмечает, сейчас по результатам 4.5 года все инвестиции составляют 11 200 долларов. Это 124 процента роста.


Вот изменение его общего портфеля на графике.

Результативность вложенных 5 тысяч долларов в рамках криптоэксперимента

Сравнение криптовалют и акций

Автор эксперимента также сравнивает свои результаты взаимодействия с криптой с традиционными финансами в виде индекса S&P500. С начала 2022 года последний просел на 14 процентов, то есть условная вложенная тысяча превратилась бы в 860 долларов.

А теперь представим, что мы по такому же принципу вкладывали по тысяче долларов в индекс S&P500 с 2018 года. Вот итоги:

• в 2018 году вложенная тысяча превратилась бы в 1530 долларов по состоянию на сегодняшний день;
• с 2019 года сумма выросла бы до 1640 долларов;
• с 2020 года тысяча выросла бы до 1270 долларов сегодня;
• с 2021 года показатель увеличился бы до 1090 долларов;
• с начала 2022 года года тысяча просела бы до 860 долларов.

А значит вложенные 5 тысяч долларов по тысяче первого января каждого года сейчас бы стоили 6390 долларов. Это 28-процентное увеличение. Напомним, эксперимент с криптой пока принёс автору 124 процента.

Вот график сравнения вложений в крипту (синим) и индекс S&P500 (красным).

Сравнение инвестиций в криптовалюты и акции


Мы считаем, что подобные эксперименты наглядно показывают, насколько прибыльными могут быть криптовалюты — причём даже при относительно сдержанном подходе к вложению. Также они дают понять, что цифровые активы в состоянии приносить значительно больше, чем традиционные финансы. И это — с учётом волатильности, которую так ненавидят банкиры и чиновники.

Вывод из эксперимента очевиден: крипта стоит того, чтобы с ней связаться. Главное здесь набраться терпения и быть готовым к неожиданностям. Однако при правильном подходе и отсутствии эмоций вместе с жадностью всё может получиться достаточно неплохо.