Сохрани свою криптовалюту: что такое рагпуллы и как не стать их жертвой

На любом рынке ценностей действуют свои мошеннические схемы. Драгоценные камни, например, синтезируют, а бумажные банкноты подделывают. Есть подобные схемы и на крипторынке. Одна из них – рагпуллы.

Что такое рагпулл

Говоря о криптоиндустрии, приходится упоминать много пулов: майнинг-пулы, пулы ликвидности, стейкинг-пулы. Они представляются собой объединение кого-либо, так как с английского «pool» переводится, как «объединение». А есть еще такое понятие как рагпулл (иногда пишется как «рагпул»). Это тоже объединение чего-либо?

А вот и нет. По-английски это пишется как «rug pull». Дословно переводится как «выдернуть ковер». Это метафора. А сам rug pull – мошенническая схема, применяющаяся, как правило, в DeFi. В чем суть?

Сначала создается какой-либо новый токен. Потом всевозможными способами разгоняется его цена. После вся стоимость, которой были наделены токены, выводится разработчиками, а цена падает до нуля.

Существует несколько вариантов рагпуллов. Рассмотрим каждый из них.

Виды рагпуллов

Считается, что вариантов рагпуллов три: кража ликвидности, ограничение ордеров продаж и обвал цены.

Самый популярный – первый. Кража ликвидности происходит путем создания пула ликвидности. Там задается некое соотношение между токенами, после чего инвесторы начинают заполнять пул ликвидности, а разработчики забирают все внесенное.

Ограничение ордеров продаж представляет собой возможность продавать новосозданные токены только разработчикам. Делается это с помощью шифрования. Таким образом, новые инвесторы приходят в пул, обменивают свои условные биткоины на «щиткоины», а продать подобный мусор не могут. Разработчики забираются все условные биткоины себе.

Обвал цены – это классический пример агрессивной рекламы. Сначала разработчики во всеуслышание заявляют, что их токен – это некий священный грааль. Подобными действиями поднимая цену, попутно распродавая сам токен. Потом стоимость обваливается, а разработчики уже все распродали. В отличие от двух первых способов, данный вариант является не столько преступным, сколько неэтичным. В целом, способ близок схеме «памп и дамп».

Существует условное деление рагпуллов на «жесткие» и «мягкие». К первым относятся ограничение ордеров продаж и кража ликвидности, ко второму – обвал цены. Суть в законности метода. Первые два варианта являются откровенным мошенничеством, то есть явно нелегальным мероприятием. А обвал цены является просто неэтичным действием без явного вопиющего криминала. Вы можете проводить агрессивную рекламу, но не полностью выполнять заявленное. Вопросов от властей к вам может и не быть, в зависимости от юрисдикции.

Примеры рагпуллов

В конце августа агрегатор доходности на блокчейне Solana Luna Yield «взял и испарился». При этом было выведено порядка $6,7 млн. Первоначально все выглядело вполне пристойно. Разработчики заявляли о полной прозрачности, даже заручились поддержкой другого проекта на Solana, SolPad. До первичного размещения на DEX (IDO) все выглядело сносно. Это происходило 16 августа. А уже 19 августа все средства клиентов оказались перемещены в миксер Tornado Cash.

Чуть ранее в июне 2021 года проект WhaleFarm, который обещал «миллионные заработки», также испарился. Только создатели вывели поменьше – $2 млн. Причем заранее было достаточно много настораживающего, от анонимности команды разработчиков до стопроцентного роста токена за несколько минут. Закончилось все удалением аккаунтов в Twitter и Telegram, а также обвалом цены токена до $0,2.

В октябре 2021 года AnubisDAO смог вытянуть из-под клиентов $60 млн за примерно 20 часов. У проекта не было даже официального сайта, а только сервер в Discord и аккаунт в Twitter.

Как обезопасить себя от рагпуллов

Какого-то стопроцентного способа полностью обезопаситься себя не существует. Но есть ряд аспектов, на которые стоит обратить внимание, чтобы уменьшить риски.

Первое: личность разработчика, который стоит за проектом. Узнайте о нем как можно больше: в каких проектах участвовал, кто такой, какой опыт и так далее. Опять же критерий не является абсолютом. Вспомним хотя бы биткоин с его Сатоши Накамото или Shiba Inu с Ryoshi. Оба разработчика до сих пор неизвестны, однако проекты прошли проверку временем.

Второе: какое количество ликвидности заблокировано. Если никакого, то лучше обойдите проект стороной. Скорее всего вы нарвались на рагпулл. Ликвидность должна быть защищена смарт-контрактами на период от трех до пяти лет с начала проведения первичного размещения. Обращайте внимание на процент заблокированной ликвидности в пулле (TVL). В идеальном случае он не должен быть меньше 80%.

Третье: можно попробовать приобрести небольшое количество нового токена и тут же продать. Этот способ позволит узнать: есть ли ограничение на продажу. Если есть, то вы окажетесь предупреждены. Если нет, то шансы, что вы попали не на рагпулл, повышаются.

Четвертое: обращайте внимание на скорость роста цены нового токена. Если скорость видится космической, если за несколько часов или минут стоимость вырастает на десятки или сотни процентов, то скорей всего ничего хорошего ждать не следует. В особенности это должно навести на нехорошие мысли, когда держателей новой монеты немного.

Пятое: обещание огромных доходностей. Обычно подобным занимаются проекты по типу финансовых пирамид или схем Понци. Бесплатный сыр бывает только в мышеловке.

Шестое: обращайте внимание, есть ли у проекта сторонний аудит. Это пункт, из-за которого многие до сих пор сомневаются в надежности Tether. Ведь головная компания-эмитент стейблкоина USDT начала проводить публичный аудит относительно недавно.

Короче говоря, рагпуллы – это мошеннические схемы, связанные с созданием новых токенов. Обычно разработчики обещают многое, однако не заканчивают свои проекты и быстренько смываются с тем, что успели заработать.

Данный материал и информация в нем не является индивидуальной или иной другой инвестиционной рекомендацией. Мнение редакции может не совпадать с мнениями автора, аналитических порталов и экспертов.