Власти США обвинили криптовалюты в тесной связи с актуальными преступлениями. Почему?

Активность разных представителей индустрии криптовалют всё больше входит в зону полномочий Министерства юстиции США – именно такое заявление накануне сделали представители соответствующего ведомства на конференции от Financial Times. В целом в министерстве отмечают рост активности злоумышленников внутри индустрии. Также его сотрудники намекают, что в будущем в сфере не обойдётся без радикальных правоприменительных действий, то есть наказания определённых игроков. Что это значит для криптовалютных компаний на территории государства? Рассказываем.

Отметим, что популярности криптовалют среди мошенников и других преступников способствуют в том числе и криптовалютные биржи. Это стало понятно благодаря свежему эксперименту известного крипторасследователя под псевдонимом ZachXBT. Он решил проверить популярный миф о том, что после взлома какого-то проекта и отправки украденных монет на биржи хакеры выдают собственную личность и таким образом оказываются под прицелом правоохранительных органов.

Оказалось, что это не так. В ходе экперимента Зак без проблем прошёл верификацию на бирже Gate-io с помощью имени «Ким Чен Ын» и адреса электронки «notlazarus», то есть имея в виду группу хакеров «Lazarus Group».

Эксперимент по прохождению KYC на криптобирже Gate с фейковыми данными

В целом он прошёл базовую процедуру подтверждения личности буквально за несколько минут. Также Зак указал «999999» в качестве идентификационного номера пользователя — и это тоже прошло.

Затем автор взялся регистрировать имена из санкционного списка от Управления по контролю за иностранными активами, а также указал адреса электронной почты «harmonyhacker» и «lazaruslover». Увы, такие действия тоже не вызвали реакции биржи.

Вторая часть эксперимента по прохождению KYC на криптобирже Gate с фейковыми данными

Как отметил Зак, хакеры часто используют биржи, чтобы запутать следы в перемещении украденных монет. А значит торговые платформы из-за проведения базовой верификации с настолько очевидными фейковыми данными по сути лишь этому способствуют.

За что критикуют криптовалюты

Положение дел короткой цитатой охарактеризовала директор группы по правоприменению в сфере криптовалют (NCET) Минюста США Ын Янг Чой. Вот соответствующая реплика.

Мы видим, что криптовалюты и цифровые активы в целом затрагивают все аспекты преступной деятельности, которую мы расследуем.

То есть представители власти отмечают высокую популярность цифровых активов среди преступников. Однако здесь важно понимать, что это не делает криптовалюты плохими. Всё же чаще всего нарушения закона финансируются с помощью наличных фиатных денег, однако их никто не запрещает.

Убытки от активности хакеров в крипте

Чой отметила, что у Минюста давно есть команда по работе с криптой, при этом в последнее время она фиксирует значительное увеличение числа инцидентов мошенничества с цифровыми активами. Но ведомство не может бороться с проблемой традиционными методами – здесь нужен принципиально новый подход, считают эксперты.

По своей природе технология блокчейна создана таким образом, чтобы не полагаться на посредников, ну а трансграничные транзакции здесь неизменны и необратимы. Правоохранительные органы могут заморозить переводы традиционных средств, но они не могут сделать этого с транзакциями цифровых активов.

Согласно данным источников Decrypt, ещё одним ключевым звеном в цепочке деятельности злоумышленников остаются криптомиксеры. Это специальные платформы, которые перемешивают криптовалюту пользователей между собой, после чего рассылают её разными порциями на новые адреса. Таким образом владелец определённых монет может скрыть собственные следы, чем частенько пользуются хакеры.

Ранее в этой сфере правительственные структуры США уже приняли весьма радикальные меры в данном направлении: в частности, летом 2022 года был заблокирован популярный криптомиксер Tornado Cash.

Криптовалютный миксер Tornado Cash

Наконец, последний важный фактор от Чой – это оперативность уведомления о различных инцидентах. Эксперт намекнула, что пострадавшие криптоинвесторы редко обращаются за помощью, когда становятся жертвами злоумышленников. Соответственно, такая практика позволяет многим мошенникам быстро запутать следы и уйти от правосудия незамеченными.

К сожалению, головной болью фанатов криптовалют остаются не только мошенники, но и американские правительственные структуры. Сейчас наиболее актуальным в данном контексте является вопрос определения Биткоина и альткоинов. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) во главе с председателем Гэри Генслером уже не раз заявляла, что большинство криптовалют якобы можно считать незарегистрированными ценными бумагами.

А вот Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) считает криптовалюты товарами, о чём четко было заявлено в недавнем судебном иске регулятора против криптобиржи Binance. Соответствующий конфликт мнений регуляторов стал одной из тем обсуждения во время заседания Конгресса США в среду.

Курс Биткоина за последние две недели

В итоге республиканцы и демократы разошлись во мнениях относительно необходимости утверждения новых законов для решения проблемы классификации цифровых активов. К примеру, член Палаты представителей Дасти Джонсон заявил, что отсутствие ясности в нормах регулирования слишком долго сдерживало инновации. Вот его цитата.

Я знаю, что в этом городе любят откладывать решение проблем. Но бывают случаи, когда даже Конгрессу ясно, что активные действия уместны и необходимы.

Джонсон намекнул, что так называемый тест Хауи, по которому определяют принадлежность актива к классу ценных бумаг, нуждается в пересмотре. Законодатели должны чётко обозначить роль децентрализации и то, как её можно «вписать» в тест Хауи. На практике это будет выглядеть как набор норм, по которым актив будет «склоняться» в сторону либо ценных бумаг, либо товаров.

Тем не менее, по словам партнёра юридической фирмы WilmerHale Мэтью Калкина, это достаточно сложная задача. В её решении также не помогают действия председателя SEC Гэри Генслера. Напомним, в прошлом месяце он выступал перед Конгрессом с докладом по поводу этой проблемы, однако уклонился от вопроса о том, стоит ли считать все криптовалюты ценными бумагами.


Здесь нельзя не вспомнить судебное разбирательство между Комиссией по ценным бумагам и биржам США и компанией Ripple, которую в декабре 2020 года обвинили в якобы "незарегистрированном размещении ценных бумаг на 1.3 миллиарда долларов". Как нетрудно понять, доказать свою правоту регулятор за этот срок так и не смог.

Однако ресурсов здесь пришлось потратить немало. Как накануне отметил руководитель Ripple Брэд Гарлингхаус, к моменту вынесения решения по делу компания в сумме потратит на защиту в суде 200 миллионов долларов. Очевидно, это не те расходы, которые хочет нести какой-либо бизнес.


Председатель SEC Гэри Генслер

Ещё одну любопытную точку зрения озвучил член Подкомитета по цифровым активам Стивен Линч. По его словам, вопрос определения криптовалют как класса активов не является важным – это всего лишь признак «войны» между SEC и CFTC, а также замаскированное желание игроков крипторынка не соблюдать любые законы.


Мы считаем, что вне зависимости от отношения властей к криптовалютам, последние заслуживают адекватных рамок регулирования — как минимум из-за того, что цифровые активы используют миллионы человек. Соответственно, чиновникам лучше направить свои усилия не на критику монет, а на разработку адекватных законов. Такой сценарий окажется куда полезнее как для инвесторов, так и для экономики страны в целом.