Криптомошенник выплатит рекордный штраф в несколько миллиардов долларов. Что он сделал?

3.4 миллиарда долларов – именно такую сумму суд в Техасе обязал выплатить Корнелиуса Йоханнеса Стейнберга, генерального директора компании Mirror Trading International Proprietary Limited (MTI). Ранее была доказана его вина в создании масштабной мошеннической схемы с использованием криптовалют. Рассказываем о ситуации подробнее.

Увы, далеко не всех мошенников удаётся обнаружить и привлечь к ответственности. Здесь вспоминаются события прошлой недели, когда стало известно о масштабном взломе криптовалютных кошельков анонимным хакером. Как именно он получил доступ к чужим криптоактивам — неизвестно.

Особенно примечательно, что жертвами в этом случае стали опытные пользователи цифровых активов, у которых было как минимум несколько кошельков в распоряжении.

Криптовалютный хакер

Крупнейший штраф в мире криптовалют

В рамках мирового соглашения половина указанной суммы пойдёт на возмещение ущерба пострадавшим, а другая половина будет считаться штрафом. Стейнберг стал рекордсменом – штраф в его судебном деле стал крупнейшим за всю историю санкций со стороны Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC).

Вообще CFTC предъявила обвинения Стейнбергу и его компании летом 2022 года. Согласно постановлению регулятора, обвиняемый участвовал в международной мошеннической схеме многоуровневого маркетинга (MLM) с привлечением инвестиций в биткоинах. Стейнберг обещал своим жертвам доход из товарного пула, организованного его южноафриканской компанией MTI, то есть по сути получение денег за счёт банального вложения.

Примерно с мая 2018 года по март 2021 года мошенник уверял своих клиентов, что MTI создала специального торгового бота, который якобы добивается большой прибыльности на Forex благодаря своей выигрышной стратегии. Естественно, у компании не было никакого программного обеспечения, а все собранные с клиентов биткоины просто поддерживали финансовую пирамиду. То есть деньги новых пользователей помогали проводить выплаты более старым.

Корнелиус Йоханнес Стейнберг

Согласно данным источников Decrypt, Стейнбергу удалось добиться высокой популярности организованной им схемы. До конца марта 2021 года он привлёк как минимум 29 421 BTC «инвестиций» общей стоимостью свыше 1.7 миллиарда долларов на тот момент. Жертвами мошенника стали более 23 тысяч человек в США и по всему миру.

Сейчас Стейнберг находится в Бразилии по ордеру Интерпола с декабря 2021 года и по-прежнему скрывается от властей ЮАР. В дополнение к обвинениям, выдвинутым против него CFTC, Стейнбергу также навсегда запрещено регистрироваться в данном ведомстве и торговать на любых рынках, контролируемых регулятором. Это означает, что мошенник не сможет работать в сфере трейдинга и инвестиций, что довольно логичное решение с учётом его предыдущих заслуг.

Подобного рода злоумышленникам нужно противодействовать на международном уровне, так как почти половина людей из поколения миллениалов уже владеет криптовалютами — а это создаёт риски популяризации подобной деятельности. К таким результатам после проведённого опроса пришли аналитики криптобиржи Bitget. В своём свежем отчёте они отметили, что инвестиции в крипту уже совершили около 46 процентов миллениалов.

Исследование Bitget проводилось в период с июля 2022 года по январь 2023 года. В нем поучаствовали 255 тысяч респондентов с 26 стран мира, то есть около 10 тысяч респондентов на страну. Помимо вышеупомянутого результата было установлено, что из так называемых поколений X, Z и бэби-бумеров криптой владеют только 25, 21 и 8 процентов соответственно, сообщает Cointelegraph.

Статистика по поколениям инвесторов в крипту

Кроме того, 4 процента бэби-бумеров, 6 процентов представителей поколения X, 27 процентов миллениалов и 36 процентов представителей поколения Z заявили, что считают регулирование крипты важным фактором при голосовании за политических кандидатов. Аналитики Bitget прокомментировали эти результаты следующей цитатой.

В начале следующего десятилетия демографические процессы могут привести к резкому сдвигу в сторону более высокого принятия криптовалют, поскольку молодые поколения продолжают демонстрировать высокий спрос на цифровые активы, несмотря на замедление роста населения.

Такие результаты вполне ожидаемы – старшему поколению тяжело даётся принятие инноваций, причём это касается не только криптовалют. На заре популяризации интернета к нему тоже относились скептически, но в конечном итоге всемирная сеть стала популярной даже у стариков. Вполне возможно, нечто подобное произойдёт и с криптой.

Выводы экспертов актуальны, ведь уже сегодня некоторые политики пытаются привлекать избирателей, используя тему криптовалют. К примеру, в конце марта 2023 года известный противник крипты и децентрализации Элизабет Уоррен запустила кампанию со слоганом «Уоррен собирает армию против криптовалют». То есть она хочет получить голоса тех, кто разделяет устаревшие взгляды на цифровые активы.

Самой Уоррен 73 года, что тоже вызывает определённые вопросы о способности Элизабет в целом осознать принципы децентрализации и работы блокчейна.

Избирательная кампания Элизабет Уоррен с призывом бороться против криптовалют


Данная ситуация — чёткое напоминание о том, что хорошей доходности на ровном месте не бывает. И если кто-то предлагает вам небывалые проценты в относительно простой схеме, от подобного безопаснее отказаться. Конечно, даже пирамида какое-то время может приносить прибыль, однако в итоге это закончится либо крахом, либо появлением правоохранительных органов, что в любом случае приведёт к потере активов. То есть в данном случае безопаснее выбрать стейкинг, который приносит небольшую доходность, но при этом не лишает пользователей контроля над их цифровыми активами.