Какие пользователи криптобирж чаще всего становятся жертвами мошенников? Ответ представителя Kraken

Член руководства криптобиржи Kraken и бывший агент ФБР Кёртис Тинг предупредил инвесторов о том, что они должны быть предельно внимательными при работе с цифровыми активами. Увы, криптоиндустрия «кишит» мошенниками, которые обманывают самые уязвимые категории пользователей криптовалют — доверчивых престарелых людей. По словам Тинга, для таких мошенников «уготовано отдельное место в аду». Рассказываем о происходящем подробнее.

Как теряют деньги на криптовалютах

Тинг прокомментировал своё отношение к подобного рода преступникам следующей цитатой, которую приводят журналисты CryptoPotato.

Я сам бывший сотрудник правоохранительных органов, у меня также есть престарелые родственники. Честно говоря, в аду есть отдельное место для мошенников и аферистов, которые пытаются ограбить уязвимых и пожилых людей.


Очевидно, что обмануть начинающих пользователей криптовалют в возрасте может быть проще, чем обычных. Всё же они обычно не так уверены в работе с интернетом, поэтому могут не найти источники правильной информации — в том числе о работе блокчейна. Соответственно, данная категория юзеров может поверить в различные "раздачи" криптоактивов, для которых просят отправить определённую сумму монет на определённый адрес. Или же в необходимость поделиться мнемонической фразой от криптовалютного адреса после "обращения службы поддержки" какой-то популярной компании или платформы. Конечно, в данном случае с той стороны скрываются мошенники.


Представитель Kraken Кёртис Тинг

В Kraken соблюдают все нормы защиты своих клиентов от хакерских атак и мошенничества, однако неприятные инциденты всё же иногда случаются. К примеру, не так давно очередной жертвой мошенников стал 77-летний пользователь биржи Грэмм Стэгг. Он добровольно переслал мошенникам в общей сумме миллиона долларов через Kraken.

Как именно он изначально ввёл такой большой объём фиата в мир цифровых активов — большой вопрос. Не исключено, что ему помогал какой-то более опытный родственник или друг.

По словам Тинга, у торговой платформы есть особые процедуры для более тщательного контроля подозрительных транзакций клиентов почтенного возраста.

Их не только отмечают в системе, для людей в возрасте также существуют определённые суммы транзакций, при которых система начинает сигнализировать о высоком риске мошенничества.

Криптомошенники — одна из «головных болей» индустрии

В частности, если в Kraken замечают крупный перевод с такого аккаунта, пользователя дополнительно просят уточнить, передаёт ли он свои криптовалюты только по своей воле, а не под давлением. К сожалению, в случае с Грэммом Стэггом произошла фатальная ошибка — жертва аферы сама передала деньги мошенников несколько раз, после чего те уже не вышли на связь. Стэгг, скорее всего, больше не увидит утраченной суммы.


Подобные методы предотвращения обманов работают и на других платформах. Не так давно во время очередного вывода монет с биржи Binance мы столкнулись с необходимостью заполнить форму ответов по теме безопасности, которые подтверждают понимание пользователем основ сохранности цифровых активов. Например, среди них было как раз упоминание отправки монет на адрес людей, которые представляются сотрудниками криптовалютной биржи. Поскольку мы ответили на все вопросы правильно, вывод крипты был разрешён.

При этом важно отметить, что ранее с этой учётной записи проводились десятки выводов. Соответственно, данная инициатива оказалась чем-то новым.


Перейдем к более позитивным новостям: по информации издания Decrypt, центральный банк Португалии, отвечающий за регистрацию поставщиков услуг виртуальных активов в Португалии, выдал лицензию местному банку Bison Bank на деятельность в качестве первого криптобанка в стране.

Bison Bank получил разрешение на запуск Bison Digital Assets — компании, которая будет осуществлять услуги по хранению и обмену криптовалют. Клиентам будет предложен «новый и более широкий набор продуктов и услуг, которые в соответствии с тенденциями рыночного спроса в этом новом сегменте соответствуют их глобальным потребностям в финансовых и виртуальных активах».

Португалия

Активность Bison Digital Assets также будет нацелена на институциональных инвесторов с большим капиталом, однако компания пока не раскрывает, какой набор криптовалют будет включён в её услуги. Под надзором Banco de Portugal Bison Digital Assets будет соблюдать нормы по вопросам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Отметим, что это уже не первый португальский криптобанк и далеко не первая подобная организация в Европе.

Нечто подобное ещё пару лет назад начала реализовывать Kraken в США. Биржа тогда получила лицензию от штата Вайоминг на создание собственного криптовалютного банка. Организация внутри компании получила название Kraken Financial. С тех пор новости о постепенной интеграции криптовалют в спектр услуг разных банков начали появляться всё чаще.


Мы считаем, что ждать спада активности криптовалютных мошенников вряд ли стоит. Всё же популярность сферы цифровых активов увеличивается, а инвесторов в ней также становится больше. Соответственно, у хакеров есть больше поводов пытаться обмануть доверчивых новичков и украсть их средства. Поэтому хочется верить, что в дальнейшем улучшаться будут не только средства защиты для пользователей бирж и прочих криптоплатформ, но и их образованность в отношении цифровых активов.