Юристы назвали план действий в случае потери криптовалюты в результате кражи

Ни одна из крупнейших площадок не избежала хакерских атак, под угрозой и пользователи криптокошельков. Юристы объяснили план действий на случай кражи цифровых активов и объяснили, как повысить шансы на возвращение украденных средств

Хакеры регулярно атакуют криптовалютные проекты, а пользователи теряют цифровые активы на сотни тысяч и миллионов долларов. От этого не защищены даже самые опытные участники. Например, на прошлой неделе гендиректор криптовалютной инвесткомпании DeFiance Catital в результате хакерской атаки лишился 78 NFT из пяти коллекций, а также токенов на сумму в $1,7 млн.

Сообщения о взломах криптосервисов поступают регулярно. Ни одна из крупнейших площадок не избежала атак. Поэтому пользователям необходимо особенно внимательно относиться к вопросу хранения средств в цифровых активах.

Специалисты не рекомендуют держать на централизованных сервисах крупные суммы в криптовалюте. Одним из самых безопасных способов ее хранения считаются аппаратные кошельки.

Криптовалютные активы, хранящиеся на бирже, с большой долей вероятности могут привлечь внимание злоумышленников, согласился юрист Criminal Defense Firm Даниил Горьков. Он предупредил, что в случае взлома и кражи криптовалюты со счета вероятность успешного и полного возврата активов невысока.

Сейчас наиболее распространены такие способы хищения криптовалюты, как фишинг и ложные обещания быстрого и гарантированного увеличения капитала, которые с точки зрения уголовного законодательства подлежат квалификации по ст.159 УК РФ «Мошенничество». По словам эксперта, производство по уголовному делу увеличивает шансы, но не гарантирует, что криптоактивы будут возвращены законному собственнику.

План действий

Партнер, руководитель практики FinTech & Crypto юридической фирмы DRC Михаил Быстров назвал последовательность действий пользователя, криптовалюта которого была украдена:

1. Незамедлительное уведомление биржи либо оператора криптокошелька о произошедшем.

2. Сбор максимально возможной доказательственной базы. В нее входят, в том числе, скриншоты операций и выгрузки относящихся к учетным записям логов транзакций.

3. Подача заявления в правоохранительные органы с целью расследования преступления.

4. При условии возбуждения уголовного дела — направление оператору биржи / кошелька запроса о помощи в проведении расследования, включая все транзакции, связанные с движением украденных средств, и кошельков получателей этих средств. Всегда нужно помнить о том, что поскольку операторы соответствующих ресурсов максимально прикрываются от всех возможных рисков, связанных, в том числе, с кражей средств, без возбужденного уголовного дела они стопроцентно откажутся от оказания какой-либо помощи.

5. При наличии соответствующих технических навыков — использование доступного инструментария для самостоятельного отслеживания транзакций. Если вы являетесь гражданином России, то для этих целей вы также можете обратиться и в Росфинмониторинг (РФМ), поскольку и РФМ, и МВД уже используют соответствующие инструменты отслеживания транзакций. Однако, важно помнить о том, что практически все такие инструменты предназначены для отслеживания «классических» криптовалют (ETH, BTC) и их производных, и не предназначены для отслеживания криптовалют, являющихся анонимными по умолчанию (anonymous by design). Дополнительно, некоторые появившиеся за последние пару лет миксеры нового поколения также могут сильно затруднить возможность эффективного расследования.