Эксперты рассказали, как гражданам РФ защитить себя от последствий ужесточения криптовалютных санкций

Уже почти неделю не утихают споры и обсуждения вокруг введения VII пакета санкций ЕС против России. После проведения референдумов в ЛДНР, Херсонской и Запорожской областях власти Евросоюза ввели меры, касающиеся возможности переводов цифровых активов на криптокошельки граждан РФ. Если в апреле россиянам запретили иметь на европейских счетах и кошельках больше суммы в криптовалюте, эквивалентной €10 000, то теперь ограничения значительно ужесточились. Согласно положениям нового пакета санкций, европейским компаниям запрещается оказывать услуги хранению криптовалют для граждан РФ, а также открывать криптосчета и криптокошельки для россиян.

Насколько ситуация критична для российских криптопользователей

Если учесть уход Visa и Mastercard, а также отключение большей части российских банков от SWIFT, то вопрос трансграничных переводов стоит очень остро. Именно криптовалютные операции являлись одним из немногих способов вывода средств за границу. В частности, большая часть операций осуществлялась с использование стейблкоина Tether. На пиках в марте объем торгов в паре рубль-USDT, по данным The Block, превышал 30 млн в долларовом эквиваленте, хотя до этого в основном был в районе 5 млн и ниже.

Запрет на пользование европейскими криптоплощадками не означает, что граждане РФ будут полностью оторваны от криптомира. Однако некие сложности для пользователей это все же создаст. Туго придется и многим российским компаниям, которые выбрали европейскую юрисдикцию для своего бизнеса. 

Андрей Тугарин, управляющий партнер GMT LEGAL, считает, что усиление криптовалютных ограничений достаточно критично для россиян, так как сегодня многие CEX и другие криптоплатформы (проще – VASP) стремятся соответствовать международным требованиям, связанным с регулированием оборота криптовалюты. Что в первую очередь дает такое соответствие – доступ к гражданам как к пользователям. Иными словами, если биржа хочет обслуживать пользователей из какой-то страны ЕС, она должна соответствовать всем установленным требованиям внутри этой страны. 

Многие биржи для того чтобы работать с европейцами получили лицензии различных европейских стран (Эстония, Германия, Франция, Литва и т. д…) и поэтому скорее всего буду вынуждены соблюдать новые санкции, в ином случае есть риск лишиться европейских пользователей. 

Эксперт пояснил:

“Естественно, VASP которые зарегистрированы на территории ЕС, точно попадают под действие санкций и обязаны будут их соблюдать. Тут рекомендация к российским владельцам крипты задуматься о временном выводе своих средств с таких площадок.” 

Владимир Горгадзе, руководитель магистерской программы “Блокчейн” в МФТИ, сооснователь токенизационной платформы Atomyze и IT-компании Newity, в свою очередь подчеркнул, что на текущий момент  регулятор пока не разъяснил, как практически должны осуществляться меры по исполнению наложенных санкций. Однако логично предположить, что все легальные сервисы (криптобиржи, стейкинговые и лендинговые платформы, кошельки с авторизацией), так или иначе следующие правилам Еврорегулятора, будут обязаны исполнить это решение: предупредить пользователей о закрытии аккаунтов (скорее всего, дадут некоторое время на вывод средств, как это было раньше), проработать новые фильтры с сервисами по крипто-аналитике (Chainalysis и пр.), ввести предупреждения пользователям о невозможности работы с кошельками, принадлежащими гражданам и резидентам РФ.

Эксперт также добавил:

“Скорее всего  в ближайшее время к этим мерам присоединятся и американские сервисы. Азиатские биржи (Huobi, и др.) вряд ли полностью реализуют эти меры по примеру европейских компаний, однако  могут ввести некоторые частичные ограничения, если увидят, что отсутствие реакции с их стороны и последующая критика о бездействии, влияющая на репутацию, подрывает их бизнес.

Таким образом, новые санкции скорее всего закроют для наших граждан возможности хранения и торговли криптой в Европе и приведут к ограничениям при использовании других регулируемых площадок.”

Ждать ли блокировок от Binance и других бирж?

Больше всего криптоэнтузиастов из России волнует вопрос о том, стоит ли ждать блокировок от таких популярных криптоплатформ, как Binance или Coinbase. В праве ли ЕС потребовать от Binance, который находится на территории Европы, выполнять их распоряжение? 

Если ЕС запретит операторам криптосервисов оказывать услуги россиянам, это коснется в первую очередь тех площадок, чьи штаб-квартиры зарегистрированы в Евросоюзе.

Однако та же Binance одной из первых поддержала апрельские санкции и ввела ограничения для российских пользователей, хоть и не является исконно европейской биржей. 

Владислав Утушкин, блокчейн-энтузиаст, CEO TTM Group, в свою очередь отметил, что восьмой пакет санкций ЕС заставит перейти в другие юрисдикции тех наших сограждан, кто не сделал это еще весной, смирившись с лимитом в 10 00 евро:

“На том же Binance останутся в основном те, кто пользуется  p2p сервисами – на них ограничения, вероятнее всего, распространяться не будут, ведь формально биржа не является стороной сделки в таких операциях, а купля-продажа происходит между конкретными пользователями. 

На данный момент остается множество криптобирж, не поддерживающих санкции ЕС – тот же ByBit, где европейская юрисдикция распространяется только на резидентов ЕС. Есть еще OKX, KuCoun, Huobi, однако они тоже не дают 100% уверенности. Дело в том, что пользуясь услугами любой такой (централизованной) биржи Вы фактически храните деньги на ее счетах и можете подпасть под новый пакет санкций в любой момент.”

Иван Позднышов, начальник криптоотдела Vekus Mining Development, поделился своим мнением с читателями нашего журнала. Он напомнил, что Binance зарегистрирована в оффшорной зоне, на Каймановых островах. Кроме того, у них существуют несколько отделений:

• •Binance US – аккредитованное на территории США и имеющее право работы с гражданами Штатов.

• •Binance Euro – аналогично на территории Европейского Союза.

• •Binance Asia – на территории различных азиатских стран. 

Эксперт добавил:

“Сейчас мы говорим о первичных санкциях, которые не должны отразиться на большинстве пользователей из России. Ранее, небольшое число крупных держателей криптовалюты действительно хранили биткоины в Швейцарии, но сейчас их осталось крайне мало. Плюс, затруднительно доказать происхождение держателя криптокошелька из России. Это возможно, если пользователь прошел регистрацию KYC на централизованной бирже и указала гражданство России.

В среднесрочной перспективе, европейские биржи (которые не так уж и популярны) могут запросить у Binance список кошельков, принадлежащих россиянам, но на это нет юридического основания. Конечно, на Binance могут “надавить” и тогда может быть наложен запрет на транзакции с участием этого конкретного кошелька. В таком случае, пользователю просто потребуется создать кошелек, который не запрашивает регистрацию KYC или просто купить «холодный кошелек» и зарегистрировать новый адрес в сети Bitcoin или Ethereum: они не требует привязок к региону. Затем, на новый кошелек потребуется перевести криптовалюту со старого.”

Способы обхода запретов

Так как введенные санкции затронут лишь централизованные сервисы, то, логично предполагать, что с DeFi проблем не будет. Это значит, что пути обхода нововведенных ограничений все же есть, и российские пользователи смогут уберечь свои активы. К сожалению или к счастью, гражданам РФ уже не в новинку адаптироваться к разного рода ограничениям и санкциям, особенно в последний год. 

Андрей Тугарин согласен с тем, что вся эта ситуация с очередными санкциями открывает новые возможности и предложения со стороны DeFi сектора и некастодиальных площадок, в которых не требуется верификация с паспортом, а равно не представляется возможным однозначно установить принадлежность кошелька к какому-то государству.

Также эксперты дали несколько советов криптоэнтузистам из России, которые помогут не поддаваться панике в текущих  реалиях, а спокойно подготовиться к возможной блокировке популярных бирж.

Владислав Утушкин так высказался на этот счет:

“Более безопасным видится хранение активов на децентрализованных биржах (DEX) с доступом к ним через децентрализованные кошельки вроде Trust Wallet, MetaMask, TTM Wallet и других.”

Владимир Горгадзе подробно расписал, что можно и нужно сделать в сложившихся обстоятельствах:

1. Перевести и хранить свои средства на свои некастодиальные кошельки (как софтверные, так и хардверные). 

2. Для торговли использовать централизованные азиатские площадки, либо площадки, у которых нет механизма KYC и где пока еще можно торговать анонимно. 

3. Безопаснее всего использовать для торговли децентрализованные сервисы, несмотря на определенные ограничения на активы.

4. Для стейкинга и лендинга криптоактивов также использовать либо экстерриториальные централизованные сервисы, либо научиться работать со смарт-контрактами для лендинга напрямую.

Иван Позднышов в свою очередь считает, что криптоэнтузиастам следует больше опасаться вторичных санкций. Евросоюз может оказывать давление на организации, находящиеся вне их юрисдикции, но в поле их влияния. Любая биржа, которая не обязана юридически следовать санкциям в отношение россиян, может ввести какие-нибудь ограничения, опасаясь давления со стороны Евросоюза. 

Эксперт также рассказал что делать для того, чтобы обезопасить себя:

1. Пользоваться кошельками вне организаций, находящихся в ЕС. Еще лучше – пользоваться “холодными” кошельками или программными кошельками, которые не требуют регистрации KYC.

2. Если у пользователя есть какие-то средства на балансе аккредитованных в Европе компаний, следует как можно быстрее все вывести.

3. Договориться с контрагентами из Европы о том, что транзакции будут производиться с новых кошельков.

4. Найти замену майнинговым пулам, имеющих большую долю европейского участия.

Также стоит обратить внимания на криптокошельки, которые не требуют прохождения процедуры KYC: Safepal, Trezor, Ledger Nano и др.