Тренды рынка: какие криптоинструменты наиболее популярны у российских инвесторов в 2022 году

Каждый может инвестировать в криптовалюты, но не каждый извлечет из этого прибыль. Заходя на крипторынок, важно не просто поставить цель – заработать, необходимо разбираться в трендах и торговых криптоинструметах. Именно понимание того, как функционирует рынок, поможет принять правильные инвестиционные решения. Вкладываться нужно в то, что сегодня находится на пике популярности и вызывает большой интерес криптосообщества. В ходе интервью Игорь Захаров, фаундер цифрового Фонда DIBIX, поделился своими размышлениями на счет актуальных криптотрендов 2022 года и дал несколько ценных советов начинающим и опытным инвесторам.

 - В периоды дестабилизации экономики, инвесторы все чаще обращают свой взор на криптовалюты, считая их более прибыльными и перспективными, нежели традиционные активы. Как вы считаете, может ли крипта быть спасением в такой ситуации или, наоборот, лишь усугубит положение инвестора?

 - Криптовалюта определенно имеет ряд преимуществ, перед традиционными активами. Однако эти преимущества не оцениваются правильно, а представители традиционных финансовых организаций яростно выступают против развития и признания криптовалют. Отсюда мы можем сделать вывод, что крипта может быть лишь инструментом диверсификации портфеля, но не основным инвестиционным активом. Именно по причине того, что центральные банки развитых стран сохраняют жесткую риторику в отношении криптовалют, она не имеет той защиты, которая бы гарантировала инвестору полную безопасность. В то же время, криптовалютный сектор остается самым волатильным и по этой причине, небольшой процент портфеля инвестора, вполне способен принести самый большой процент доходности, поэтому использовать эту возможность инвестору определённо стоит.  Читайте также: Краткосрочные инвестиции: как заработать по-быстрому

 - Инвестиции в криптовалюты, как и любой вид заработка, требуют от человека определенных знаний. Нельзя просто прийти на биржу, купить какие попало монеты и ждать чуда. С чем стоит ознакомиться потенциальному инвестору перед тем, как вкладывать средства в цифровые активы? Есть ли какой-то базовый набор знаний, навыков и умений?

 - Алгоритм выбора проектов аналогичен подходу, который используется при покупке акций на фондовой бирже. Сложность заключается только в правильной объективной оценке крипто-компаний. Зачастую предоставление информации в крипто секторе сопряжено с маркетинговыми приемами, поэтому холодно оценивать перспективы проекта – это основной навык крипто инвестора. Чтобы понимать перспективы проекта, необходимо собрать информацию о реальной стоимости проекта на момент сейчас: является ли цена токена завышенной или заниженной, или она находится в своём справедливом диапазоне. Немаловажным является и то, делает ли проект действительно что-то уникальное и полезное для пользователя - этот показатель нужно читать "между строк" в Белой книге проекта, а Дорожная карта должна это подтверждать. Поскольку одним из базовых правил оценки графика является то, что "цена учитывает всё", следует выбирать проекты, которые еще не анонсировали громких событий, но которые приближаются к ним, согласно своей Дорожной карте. 

 - Выходит, что прибыльное инвестирование в криптовалюты (именно прибыльное) – это удел далеко не новичков, а опытных трейдеров и инвесторов?

 - Именно так. И даже для опытных трейдеров и инвесторов этот новый класс активов оказывается сложным для понимания.  Любой новый рынок сильно подвержен намеренным манипуляциям, поэтому сейчас трейдеры и инвесторы всё больше опираются на привычные экономические показатели. Также это происходит и из-за всё большей корреляции крипто сектора и традиционных активов. Новичкам же следует экспериментировать небольшими объемами и учиться у опытных трейдеров. Понимание рынка придёт само, если всё делать постепенно и разумно.

 - Если обратиться к теории, то стратегии заработка на криптовалюте подразделяются по степени риска, объему вложенных средств, долгосрочности и прочим параметрам. Чем должен руководствоваться инвестор, выбирая наиболее подходящий для него сценарий? Или стоит пробовать все подряд, а потом остановить свой выбор на том, что больше пришлось по душе и принесло максимальную прибыль?

 - На мой взгляд, инвестор действительно должен найти именно свой подход к инвестициям. Он поймёт это, когда размер вложенного капитала и срок открытых позиций, будут оказывать наименьшее давление на психику. Начинающий инвестор ищет приемлемый риск, следит за эмоциями, а также оценивает свою способность правильно оценивать состояние рынка. Базовые понятия от "опытных воротил рынка" следует принимать во внимание, но важно помнить, что каждый подход к торговле и инвестициям уникален и отличается от человека к человеку. 

Что касается прибыли, то этот показатель не имеет значения на короткой дистанции. Если вы попали в тренд и сделали сотни процентов, большой ошибкой будет считать себя великим инвестором. Средний показатель доходности гораздо точнее отражает ваше мастерство и в долгосрочной перспективе, гарантирует безопасность.

 - Стоит также отметить, что криптоиндустрия не стоит на месте. Когда-то единственными способами заработка на крипте были трейдинг и майнинг. Сегодня одни носятся с NFT и метавселенными, а другие активно вкладываются в DAO и GameFi. Стоит ли учитывать эти тенденции, выбирая стратегию заработка на крипте? Или же в любой нише крипто индустрии, даже непопулярной в данный момент, при желании и определенных знаниях можно хорошо заработать?

 - Не понимаешь –  не торгуй. Таков основной принцип в выборе инструмента. Если вы понимаете почему двигается биткоин, то можно развиваться и расти в этом направлении. NFT и DAO, относительно новые направления, однако глубокое понимание этих инструментов, также может помочь на них зарабатывать. Инвестору не следует выбирать то, что сейчас "на хайпе" или "в моде", он должен прежде всего понимать инструмент. Иногда инвестор может чувствовать, что все вокруг зарабатывают на том, что сейчас модно, а он как бы остается в стороне. Это страх упустить прибыль и, как правило он толкает людей на принятие поспешных решений. Такие решения не могут принести инвестору главного - стабильности в результатах, поэтому оттачивать мастерство нужно не бегая от хайпа к хайпу, а сосредотачиваясь на более понятных и привычных активах.

 - Тем не менее, именно трейдинг и разные формы инвестирования остаются наиболее популярными и доступными широкому кругу пользователей способами заработка на криптовалюте. Все очень много говорят про технический и фундаментальный анализ, призывают изучать паттерны, следить за новостями и держать в голове огромное количество разных факторов, индикаторов и показателей, которые, якобы, влияют на крипторынок. Но что из всего этого действительно важно? Неужели к вопросу инвестирования и торговли нужно подходить так комплексно и всеобъемлюще?

 - Безусловно, к вопросу инвестирования нужно подходить комплексно и всеобъемлюще. Торговля и инвестиции – это работа с вероятностями. Вероятности того или иного движения на рынках всегда присутствуют. Чтобы правильно, опять же с точки зрения вероятностей, принять инвестиционное решение, необходимо отыскать значительный перекос (дисбаланс) положительных и отрицательных возможных исходов. Хорошей инвестиционной возможностью, можно считать любой перевес, где положительный исход выше 50%, так вы понимаете, что это уже не казино. С помощью технического анализа, вы можете продолжать накапливать положительные вероятности и повышать их перевес над отрицательными. Далее вы ищете информацию, которая подтверждала бы то, что вы видите на графиках. При таком подходе к анализу, вы должны помнить, что у вас всегда есть шанс потерпеть неудачу. Поэтому, если вам кажется, что то или иное торговое решение имеет 100%-ную вероятность, скорее всего вы ошибаетесь и расстройство при неудачном исходе будет намного сильнее. 

Новости, как правило, имеют маркетинговые приёмы, поэтому в поиске вероятностей следует учитывать подлинный фундаментальный анализ, обращаться к финансовым показателям проекта и оценивать его перспективы. Что касается анализа технического, то он должен подтверждаться фундаментальным и наоборот. Так вы и работаете, по-возможности игнорируя новости, потому что, даже если новости правдивы, то они уже учтены рынком и ценовой график будет это отражать.

 - Многие эксперты советуют сосредоточить все свое внимание на анализе трендов рынка криптовалют. Они очень изменчивы и важно следовать им при выработке успешной торговой стратегии. Что вы можете сказать о трендах текущего 2022 года?

 - Очевидно, тренд вниз! И шутка, и наблюдаемая реальность. Конечно, если говорить о трендах в развитии криптопроектов, то нужно учитывать их растущее присутствие в качестве платёжных средств. Это подтверждают и растущие сети криптобнкоматов и более мягкая риторика некоторых государств. Важными трендами являются также: метавселенные, принятие криптовалют банками и использование блокчейн-технологий в других социальных и экономических сферах. 

В любом случае, рынок криптовалют пока остаётся с красной меткой "спекулятивный" и до его полного признания ещё далеко. Однако среди наблюдаемых трендов можно выделить, например, сделки по недвижимости, оплату доставок, оплату аренды и регистрацию авторских прав, которые уже происходят в криптовалюте и токенах NFT. Эти тренды дают нам представление о скорости, с которой крипто сектор вклинивается в традиционные финансы, поэтому мы можем делать некоторые прогнозы по времени. Каждый хочет знать то самое время, когда нужно покупать! Отслеживая отрасли, которые начинают принимать криптовалюты в качестве платёжных средств, вы можете предполагать наиболее точное время для покупки активов. 

 - Как, основываясь на этой информации, можно приумножить свой инвестиционный капитал и максимизировать эффективность вложений? Грубо говоря, как перейти от теории к практике. Может есть какие-конкретные методы и технологии, которые не только популярны среди инвесторов, но и успели доказать свою эффективность.

 - Как было описано выше, не существует одного подхода, который бы давал прибыль всем участникам. Практика инвестиций – это долгий путь исследований, проб и ошибок. Если вы настроены стать инвестором, начинать нужно прямо сейчас и не бояться платить за своё обучение. Делать ставку на критосектор, как на основной вид заработка, сейчас не совсем разумно, поскольку рынки двигает крупный капитал, а он в свою очередь ещё не чувствует себя в безопасности. Схлопывание многомиллиардных криптопроектов отпугивает мамонтов из долины классических инвестиций.  Читайте также: Что такое скам инвестиции и скам пирамиды?

Выберите или разработайте стратегию, установите пределы риска и профита, изучите базовые подходы в техническом анализе. Затем постарайтесь понять инструмент, понять проект или токен, который хотите торговать и приступайте. Рынок сам укажет на ошибки и подскажет, какие ваши действия являются правильными. Торгуйте по тренду, не пренебрегайте рисками и постоянно обучайтесь. Помните, что методы и технологии, доказавшие свою эффективность - доказали её для кого-то другого и совсем необязательно, что они будут эффективны в ваших руках. Единственный способ что-то проверить - это открыть сделку, сто сделок, тысячу и затем, посмотреть показатели просадки и итоговый процент доходности. "Не узнаешь, пока не поставишь!" - фраза из книги "Воспоминания биржевого спекулянта".

 - Стоит ли сочетать этот современный подход к инвестированию в криптовалюты с традиционными, пусть и немного устаревшими методами прогнозирования курсов. Тем же теханализом? Или все эти современные инвестиционные стратегии – это то самое “новое, которое на самом деле хорошо забытое старое”?

 - Мы исходим из того, что меняются люди и развиваются технологии. Рынки становятся быстрее и агрессивнее. Капиталы растут как в руках воротил, так и в руках удачливых новичков. Но базовые законы рынка остаются неизменными с самого начала, именно поэтому "Японские свечи" – работают. Анализ свечей ведётся больше трёхсот лет и по-прежнему остаётся актуальным в вопросе принятия торговых решений. Игра выглядит по-другому, однако правила не сильно меняются. Большой ест маленького, так было и будет всегда. Если маленький будет хитрее, ему удастся сесть на спину большому, подобно тому, как мелкая рыба пристраивается к акуле и акула не имеет возможности её сожрать. 

Всё старое, мастерски объясняется по-новому, это создаёт впечатление, что правила уже не те. Но, присмотревшись, вы обнаружите, что самые прибыльные стратегии и самые эффективные способы инвестировать, были придуманы много лет назад и по-прежнему актуальны. Стоит ли гнаться за модой и изобретать велосипед? Ответ на этот вопрос, даст вам понимание, кто и за чем приходит на рынок.

 - Говоря об инвестировании в криптовалюты, не стоит забывать о рисках. Есть ли какие-то интересные методы и стратегии минимизации инвестиционных рисков?

 - Учитывая бешеную волатильность всего крипто сектора, безопасным подходом является покупка и удерживание активов без плеча. Подобно тому, как это делается на фондовом рынке, вы не получаете убытка, пока не продадите свои активы. Маржинальная торговля на столь волатильном рынке, как крипта, требует наличия немалого опыта и психологической устойчивости, поэтому новичкам она противопоказана. "Купи и держи" – работает, и криптосектор доказал это уже трижды. 

Обращаясь, к уже древней теории "Доу" мы знаем, что история повторяется, поэтому это произойдёт снова. Этот подход вполне годится для новичков. В то же время, маржинальная торговля (торговля с плечом), ничем не угрожает тем, кто приучен работать с рисками и правильно относится к убыткам. Минимизировать риск можно по-старинке, инвестируя в крипту не более 20% от своего общего инвестиционного капитала. 

 - В завершение, не могли бы вы дать несколько инвестиционных советов для наших читателей или поделиться какой-нибудь трейдерской мудростью?

 - Вся трейдерская мудрость описана в старых книгах в свободном доступе. Там же описано и то, что профессиональный трейдер редко даёт какие-либо советы понимая, что механическое исполнение сделок произвести можно, но выдержит ли его, психологически, каждый отдельно взятый человек – трейдер уверен быть не может. 

Самым важным, на мой взгляд уроком, который можно усвоить из практики и который оказывается очень полезным это то, что "убытки" в торговле - это просто необходимые расходы на бизнес для опытных трейдеров и инвесторов, и совершенно справедливая плата за обучение для новичков. Такое отношение к убыткам, делает вас по-настоящему стойким в психологическом плане, а психология в трейдинге - это 80% успеха. Остальное - дело техники!